8月23日，在由創頭條主辦的2018中國眾創空間特色發展大會上，方行CEO王梓鑒受邀出席，并為大家帶來《優化現金流——創業公司的生命線》的精彩演講。

　　王梓鑒認為，創業企業應從三個方面入手，優化企業的現金流的管理：

　　1、用預算控制各項支出。目的是控制花錢的速度和節奏，杜絕超額花費，保障企業現金流的健康。

　　方行提供了一套特殊的預算管控方式，為創業企業設立了三個錢包：員工的個人錢包、部門錢包、項目錢包，公司任何一筆費用支出都必須從這三個錢包里面支出。

　　2、精準的財務分析。目的是讓企業搞清楚自己的錢從哪里來？花到哪里去？

　　方行實行全面貫通的統一編碼體系，所有的項目都會生成一個項目編碼，所有的支出都必須關聯項目編碼，以此把所有支出匯集到項目中，以項目為核算單元，統計收支，計算成本，分析投入產出比。

　　3、對現金流風險的管控。通過智能的分析，方行可以預測出企業未來現金流的狀況，目的是暴露出潛在的風險，讓企業能提前準備好應對措施。

　　要防范未來的現金流風險，首先需要的是預測出未來的現金流，方行通過已經簽署合同的收付款節點，可以準確描繪出未來的收支情況，智能地預測出更符合未來的現金流情況。通過未來現金流的預測，可以暴露出潛在的風險，及時調整預算控制，或者想辦法增加收入。

　　以下為演講實錄：

　　今天我想給大家帶來的主題是如何優化創業公司的現金流？

　　今天在座的有很多眾創空間和孵化器的大咖，我們服務的對象基本上都是創業中小企業。據統計，中國的創業公司平均壽命只有不到兩年，是什么讓這么多創業公司曇花一現呢？

　　其實歸根到底就是公司沒有錢了。一部分公司確實是因為自身業務的原因，可能無法造血，但是還有相當一部分公司，其實是因為沒有注重現金流的管控。

　　我們聽到太多的故事，好多創業公司都是倒在了融資前的最后時刻，或者說融到錢了，但是很快因為盲目擴張把錢都花完了。創業者是業務專家，并不是財務專家。

　　如何讓創業企業管好自己的錢袋子，進而提升自己的生存率呢？今天我們就想和大家分享一下方行的解決方案。

　　方行從三個方面入手來管理優化企業的現金流：

　　1、用預算控制各項支出。目的是控制花錢的速度和節奏，杜絕超額花費，保障企業現金流的健康。

　　2、精準的財務分析。目的是讓企業搞清楚自己的錢是從哪里來？花到哪里去的？

　　3、對現金流風險的管控。通過智能的分析，方行可以預測出企業未來現金流的狀況，目的是暴露出潛在的風險，讓企業能提前準備好應對措施。

　　3個錢包做好預算風險管控

　　我們先看一下預算的風險管控，方行是怎么做的？方行提供了一套特殊的預算管控方式，簡單來說，就是對三個錢包的管控，這三個錢包分別是：員工的個人錢包、部門錢包、項目錢包，公司任何一筆費用支出都必須從這三個錢包里面支出。

　　當銷售人員在報銷費用的時候，要從他個人錢包里面支出錢。公司每個月會給他的個人錢包充錢，他如果錢包里面有錢，就可以報銷，如果錢包里面沒錢或者錢不夠了，那么對不起，只能等到下一個月新的預算下來之后才可以繼續報銷。

　　如果費用是因為部門公共事務產生的，就從部門錢包里面支出，如果部門錢包不夠花了，部門的主管只能特批申請新的預算，老板特批以后，特批的預算到賬以后，部門才可以支出錢。

　　如果說這個錢是因為某個項目產生的，就從項目錢包里面產出，這個項目錢包的錢數跟合同額有關。

　　我們只要管控好這三個錢包，基本上能扎緊這個公司費用支出的口子。

　　大家看旁邊這兩個截圖是如何配置部門預算和個人預算的，除了嚴格的預算控制，方行其實還從很多細節，潛移默化地影響員工，提升員工的費用預算意識，比如說差旅費，右邊這兩個截圖就是差旅費的報銷截圖。

　　報銷的時候，方行會把他在出差申請的時候填寫的那些費用，跟他這次報銷的費用一項一項做對比，如果有超出預算的時候，會特別提醒審批人要仔細的審批。如果員工知道他自己的超額花費領導會仔細看，那他真正在支出的時候就會變得謹慎，一些可花可不花的錢，他可能就不再花了。

　　還有一點，方行還有一套信用分的評價體系，如果產生了超額花費，他的信用分就會被扣分，如果沒有超額花費，信用分就會加分。對于這個信用分特別好的員工可以給他一些獎勵，比如說報銷的審批通過24小時之后就可以通過，就可以享受這樣的特權。

　　統一編碼體系的財務分析

　　接下來說第二個方面，是精準的財務分析，就是方行如何幫助企業做好財務分析？

　　方行實行全面貫通的統一編碼體系，所有的項目都會生成一個項目編碼，所有的支出都必須關聯項目編碼，這樣的話，就能把所有的支出匯集到項目中，就以項目為核算單元，統計收支，計算成本，分析投入產出比。

　　旁邊的截圖是一個費用報銷單的截圖，有一欄必填項是關聯項目編碼，這個所有的報銷流程都關聯項目以后，我們就保證把所有的費用能歸集到某一個具體的項目之中。

　　這個截圖是一個具體項目的信息一覽表，在這個一覽表里面我們可以展示出來跟這個項目相關所有重要的關鍵信息，包括收入情況、支出情況、合同的簽訂情況、每個合同的執行情況。

　　可能這個圖里面有些數字不清晰，其實我們從那個圖里面可以看出，這個項目的差旅費花了6000多塊錢，外采的費用花了25萬多塊錢，所有的費用花了26萬多塊錢，這些錢總共換回了39萬4千4百塊錢的合同，總的算下來這個合同的利潤率可以達到31.8%。

　　這三個截圖是我們從項目的統計圖里面截出來的，這三個餅圖，從左邊可以看出，我們這個公司在發電行業收入是最高的，大概占到40%。在華東地區營收也是最高的，大概也占40%。公司的產品，公共防火墻是賣的最好的產品，占了總共營收的大概60%。通過這些截圖其實我們可以做出一個決策，我們可以深耕華東市場，然后加大發電行業的投入，以及增加這個公共防火墻的營收預算。

　　借助精準預測防范現金流風險

　　第三個方面，是現金流的風險管控。要防范未來的現金流風險，首先需要的是預測出未來的現金流，方行通過已經簽署合同的收付款節點，可以準確描繪出未來的收支情況，結合項目已經立項的金額、項目的成功率、公司規模擴張趨勢、銷售增長趨勢這些信息，方行可以智能地預測出更符合未來的現金流情況。

　　通過未來現金流的預測，我們可以暴露出潛在的風險，可以根據未來現金流的狀況，調整預算控制，或者說是想辦法增加我們的收入。這樣的話，既能充分調動我們的資源，也不會威脅到現金流的安全。

　　使用方行的話，可以促進企業健康成長，這是方行的愿景，當然也是企業的一個愿望，我們目標是一致的，我們也希望能和各個孵化器的同仁們深度合作。

　　一方面我們可以為孵化器企業提供三年軟件免費的使用許可。孵化器可以提供給自己的在服企業無償使用。

　　另外一方面，我們可以為孵化器企業在方行內部開通一個服務窗口，這個服務窗口可以開通給自己和在服企業。通過這個服務窗口，可以為自己的在服企業提供更多線上的服務，打通在服企業之間的流程，跟他們進行更多的更深入的交互和互動。

　　孵化器怎么為企業賦能？賦能需要借助工具和手段，我們通過方行的一些服務窗口，可以把我們能給企業的服務，直接在一個工具里面落地。

　　(方行CEO王梓鑒接受北京海淀區新聞中心采訪)

　　方行作為此次大會唯一一家被邀請的企業管理服務軟件商，將用專業級企業管理saas產品與服務相結合，實現對分處不同地域的企業進行管理咨詢，技術落地，管理培訓，更加符合互聯網更快更好更經濟的理念。我們期望能與更多知名眾創空間、孵化器合作，為中小企業管理賦能！