上海尋匯信息科技有限公司（以下簡稱尋匯科技）通過專業化的金融模型，幫助外向型企業測算跨國業務中產生的外匯風險。

在金融領域中，銀行、保險公司等大型金融機構將金融模型用于資產定價、風險敞口測算和金融衍生品估值等諸多方面。對一般企業或交易者而言，金融模型的價值在于計算所持有資產和負債（包括金融資產和負債）的價值及相關波動風險，便于持倉者實施主動管理和風險監控。

在外向型企業開展跨國業務時，由于收入貨幣與支出貨幣之間、收支貨幣與記賬貨幣之間的不匹配，在匯率的持續變動的背景下，企業通常面臨三類風險：應收資產與應付債務價值變化（收入減少和支出增加）的交易風險；在未來的債權、收益等遭受損失（債務變大，收益變小）的經濟風險；在對資產負債表進行會計處理中，將功能貨幣轉換成為記賬貨幣時，可能的賬面損失（資產減少，債務增加）的會計風險。

尋匯科技具有由多名金融博士組成的模型團隊，其中團隊領導人曾在香港外資投行風控部工作多年，具有豐富的金融模型構建和外匯風險測算經驗。尋匯科技通過在險價值VaR（Value at Risk）模型，幫助企業測量在開展跨國業務時產生的外幣收入、外幣支出和外幣債務相關風險。

該金融模型通過歷史數據積累，以路徑模擬和概率分析等多種手段，連通金融市場實時數據，并考慮跨市場及多幣種資產與負債之間的自然對沖效應，測算某一貨幣、某一經營主體和集團公司整體外幣敞口風險的VaR數值。VaR表示在一定的置信水平下，在一定的時間內，正常的市場變動會給企業帶來的最大的損失。3個月95％1億人民幣VaR值表示，在正常的市場條件下，大家不應期望超過5%的機會，在3個月內，可能發生的損失會超過1億元人民幣。

企業財務管理人員可以通過尋匯“匯率管家”產品，系統化、批量化導入企業外幣收入、支出和債務數據。同時通過尋匯金融模型，測算企業外幣資產和負債的VaR 在險價值，為開展外匯風險管理邁出第一步。

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