作為一種全新的資產類別，加密貨幣迅速催生了大量財富，并且有望顛覆和技術、金融等領域。但是，與此同時也出現了許多可疑的投資和行為，難怪Facebook、谷歌、Twitter要在其平臺上禁止與加密貨幣相關的廣告。此外，美國證券交易委員會（SEC）最近表示自己正在進行數十項與加密貨幣和ICO相關的調查。

若想避開加密貨幣和ICO雷區，你應該知道以下6件事。

1、市值較小的加密貨幣幾乎沒有明確的價值主張

到現在，比特幣已經成為一種財富存儲方式，可以替代貴金屬。因為，比特幣確實是有價值主張的。由于能支持智能合同，全球第二大加密貨幣以太坊獲得了開發者和機構的支持。全球第三大加密貨幣瑞波幣（Ripple / XRP）有潛力降低跨境交易成本，因此引起了許多人的興趣。

除了這三大加密貨幣之外，市面上還有18種加密貨幣，它們的市值一共為10億美元，以及另外近100種加密貨幣，它們的總市值為1億美元。如果這近100種加密貨幣中的大多數在幾年內變得毫無價值（或者接近這一狀況），請你不要感到驚訝。

2、上市公司突然被炒作成加密貨幣玩家

這種現象正在開始消失，但是尚未完全消失。例如，生物制藥公司Biotpix更名為Riot Blockchain，然后宣稱自己是一名區塊鏈玩家。同樣的情況發生在美國飲料公司長島冰茶（Long Island Iced Tea Corp）上，該公司將自己更名為“長區塊鏈”（Long Blockchain Corp）。面對這種情況，你最好謹慎行事。

類似地，也有規模更大、更知名的公司突然被炒作成加密貨幣/區塊鏈玩家。此時，考慮長遠的投資者至少應該研究一下該公司實際擁有多少加密貨幣業務，以及該業務的發展前景。這方面的例子有Overstock.com和Square。

3、ICO詐騙

ICO騙局的主要特征有：承諾無風險的高回報；白皮書（類似于IPO招股說明書）中有可疑點；缺乏清晰的路線圖；一家之前不為人知的公司在社交媒體和加密貨幣論壇上進行短暫推廣。

隨著上市公司越來越多地被炒作成加密貨幣玩家，投資者只要做一點點研究就可以少犯很多錯誤。參與ICO之前，投資者應該對發起公司有所了解，如該公司的財務支持者是誰，管理團隊的背景，公司財務狀況，公司短期計劃和長期戰略。

4、即使不是騙局，ICO也不一定是一項好投資

即使ICO由一家信譽良好的公司發起，且該公司有一個值得信賴的管理團隊，發行的代幣也不一定能保值。投資者需要記住，ICO通常不涉及出售發行公司的股份，而是出售一種新資產。只有在有第三方接手的情況下，最初的投資者才有可能以更高的價格將這種新資產賣出去。

例如，消息傳送APP Kik通過ICO籌到1億美元。在此次ICO中，Kik推出了一種名為Kin的加密貨幣，它可以在一個開發者生態系統中使用。但是，如果消費者和開發者不接受Kin，即使Kik證明自己在財務上是成功的，投資者也不會獲得任何收益。

5、網絡釣魚攻擊

其他資產也會受到網絡釣魚的攻擊，但是最近加密貨幣成為“重災區”。由于最近大量現金流入該領域，加密貨幣錢包成為釣魚者的熱門攻擊目標。一個事實是，一旦加密貨幣錢包的秘鑰遭到破壞，受害者往往不可能找回丟失的資金。

今年1月，安永會計師事務所估計，迄今通過ICO共籌集到37億美元，其中近4億已經丟失或被盜，而釣魚攻擊是罪魁禍首。那些避免銀行賬戶或支付卡數據被釣魚攻擊的預防措施也適用于加密貨幣錢包。

6、龐氏騙局和pump-and-dump（一種拉高出貨現象）

盡管許多股市投資者都非常熟悉這些現象，但是許多新的加密貨幣投資者卻不是很了解，因此需要好好學習。1月份，美國商品期貨交易委員會（CFTC）CFTC起訴數字貨幣公司My Big Coin Pay，加密貨幣My Big Coin被指控為一種騙局，這種代幣其實并不存在。該公司會用后續投資者的錢來支付初始投資者。

這個例子只是加密貨幣龐氏騙局的冰山一角。此外，最近也有不少關于pump-and-dump的報道。在這種騙局中，一種之前默默無聞的加密貨幣在社交媒體和/或信息發送APP的推廣下突然價格上漲，一旦炒作者將手中的加密貨幣出手，價格很快就下跌。

編譯：鄧桂華。本文來自thestreet，原文——https://www.thestreet.com/story/14526284/1/cryptocurrency-investors-need-to-beware-of-these-scams-and-risky-assets.html。

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