【學院干貨】創業者需要知道的融資前法律準備和商業計劃書寫作技巧
1月23日，桔子空間聯合中小企業避險專家企安寶及陪伴式創業服務典范蔡掌門BP于創業五角場舉行的“打造投資人青睞的好BP”學院活動圓滿舉行，兩家企業分別從融資前法律準備和商業計劃書兩個方面為中小初創企業提供了服務，得到了參與活動者的一致好評。
融資前的法律準備
上海市錦天城律師事務所 陳德志律師
全面了解自己（經營規范）
除了認識自己之外，也要對風險有所了解，投資者最關心的合規性問題：
股權權屬不清晰、控制權不明、重大資產瑕疵、業務資質缺失、業務政策環境惡劣、財稅合規風險、高管誠信風險、其他重大合規風險等。
融資目標與融資方式（融資規劃） 要充分了解本次融資的目的與需求，思考投資者會看中什么，也要根據自己的條件選擇、制定融資方案，分析潛在融資對象的特征與行業偏向，一個確定的目標會大大提高命中率。目前的融資方式主要有兩大類：股權融資&債權融資。 股權梳理、優化與股權激勵（前期準備） 以家族企業為代表股權過于集中的企業，不利于股東間的激勵；以同學創業為代表股權過于分散的企業不利于控制權的穩定。因此，股權優化要有緊（控制權）、有松（股權激勵、連續融資）。 在對股權激勵進行架構設計時，應當注意以下要求： 1. 發行人應當股權清晰 2. 不存在重大權屬糾紛 3. 勵計劃執行完畢/終止 融資預案、主要條款、估值與BP（融資預案） 投資協議的核心條款-解決方案： 1.?合理預估：勿一味追求利潤，要符合行業和公司發展規律 2. 限制上限：股權補償或現金補償不超過一定比例 3. 豁免條款：政策變化、行業變化、IPO暫停等 4. 雙向對賭：超過一定業績，則予以創始人獎勵 融資估值的一般方法：凈利潤估值、博克斯法、三分法估值、實現現金流貼現法。 盡調材料準備與信息保密（文件準備） 創業者一般會聘請律師對創業公司進行高校有組織的法律盡職調查，為創業者公司準備披露清單和出具法律意見。在簽署投資一項文件后，創業者一般都將會接受投資人安排的其聘請的律師和財務人員進行的精致調查，重點會查明創業者公司的法律狀態和財務狀態，并開具法律和財務方面的盡職調查報告和專業意見，而目的就是更好的了解公司，調查研究發現問題，判斷問題并提出解決方案。 外部專業支持（外部支持） 商業計劃書的投資人特質 蔡掌門BP聯合創始人 王磊 不同于用戶需求已知和解決方案已知的傳統火箭式創業模式，目前大部分創業公司會面對這樣的一個現實：在創業的整個過程中都充滿了不確定性。創業的本質即是針對用戶痛點和解決方案的價值創造。 項目概述（封面） 要充分利用好商業計劃書的封面空間，在項目匯報的一開始就要讓傾聽者對自己的項目產品有簡單初步的了解，這樣才能夠快速吸引注意力，達到事半功倍的效果。 用戶分析 要善于對目標用戶及用戶痛點進行詳細分析，用戶分析是基礎，也是其他步驟的理論依據，在對用戶進行透徹分析以后才能夠進行下一步工作，使人信服。 解決方案 一份商業計劃書在完成項目概述和用戶分析之后，就要針對自身研究發現的問題提出解決方案，這是必不可少的一個環節，既可以保證計劃書的完整性，也能夠在一定程度上有助于投資者對自身產生的問題進行消化，方便雙方的高效溝通。 市場規模 在商業計劃書中一定要體現出自身項目產品的市場規模，這樣才能夠更加清晰地勾勒出發展前景，吸引投資人的注意力。 項目進展 在商業計劃書中呈現出詳細的項目進展能夠展示出整個項目進行的條理性與順序性，展現出項目發展的有條不紊，也能夠讓投資人清楚看到項目的發展潛力。 盈利模式 就掌門BP而言，前期服務階段主要依靠BP模板工具收費，10萬注冊用戶大概會有20%的轉化率，中期階段，側重于優質項目的重點輔導培訓，10萬注冊用戶中大約1%的轉化率，而在后期則會開放端口給第三方平臺，通過BP工具獲取前期大量優質創業項目，后期還可以提供資本、人才等衍生服務。 競爭對手分析 在上述諸多方面之外，一份完整的商業計劃書還需要包括融資計劃、創始團隊介紹、企業發展愿景、致謝語等方面的內容，只有計劃書內容結構完整，才能夠獲得投資者青睞的資格。 更多嘉賓分享資料 關注“桔子創客空間”后臺回復“BP”即可獲得 商務合作：田經理 swayt@juzilab.com
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