云科資發(fā)〔2016〕3號

?

各州（市）科技局、各州（市）金融辦、人民銀行各州、市中心支行、各銀監(jiān)分局、各州（市）知識產(chǎn)權局：

為貫徹落實中國人民銀行、科技部、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會、國家知識產(chǎn)權局《關于大力推進體制機制創(chuàng)新扎實做好科技金融服務的通知》（銀發(fā)〔2014〕9號）以及中國銀監(jiān)會、科技部、中國人民銀行《關于支持銀行業(yè)金融機構加大創(chuàng)新力度開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動試點的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕14號）等文件精神，抓住云南省建設沿邊金融綜合改革試驗區(qū)的良好機遇，推動體制機制創(chuàng)新，深化促進科技和金融結合，支持全省創(chuàng)新體系建設，主動服務和積極融入國家發(fā)展戰(zhàn)略，做好南亞東南亞輻射中心建設服務工作，經(jīng)2016年11月11日省委全面深化改革領導小組第二十五次會議審議同意，提出以下意見：

一、促進科技與金融結合工作的意義

科技與金融結合是科技進步與經(jīng)濟發(fā)展結合的重要手段，是催化創(chuàng)新型經(jīng)濟形成的重要戰(zhàn)略舉措，是創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展的必經(jīng)之路。我省與進入創(chuàng)新型省份行列和與全國同步全面建成小康社會的要求相比，科技創(chuàng)新還存在一些薄弱環(huán)節(jié)和問題。其中，科技投入總量不足一定程度上影響了全省科技創(chuàng)新水平。

科學技術是第一生產(chǎn)力，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。加強引導金融資源向科技領域配置，促進科技和金融深層次結合，加大全社會科技投入總量，是加快云南省科技成果轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)移，培育戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，提升改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的重要舉措。通過系統(tǒng)推進我省科技與金融結合工作，建立完善科技信貸、科技保險、政府引導基金、資本市場等內(nèi)容互相配套的多元化、多層次、多渠道的科技投融資體系，創(chuàng)新財政科技投入方式，加強對金融資本和民間投資的引導和帶動，充分激勵市場配置科技資源的決定性作用，以資金鏈帶動創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)鏈，創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)鏈帶動產(chǎn)業(yè)鏈方式，營造利于我省科技創(chuàng)新良好氛圍，加快科技成果轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實生產(chǎn)力，促進高技術產(chǎn)業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，推進我省經(jīng)濟結構優(yōu)化升級。

二、促進科技與金融結合的工作原則及主要任務

（一）工作原則

按照“統(tǒng)籌部署、協(xié)同推進、突出重點、形成示范”原則推動科技與金融結合工作，逐步形成有利于促進科技創(chuàng)新與金融服務深層次結合的良性互動機制，構建較為完整的科技產(chǎn)業(yè)資金鏈條和科技投融資機制，有效形成解決金融資源與科技型企業(yè)融資脫節(jié)，融資難、融資貴等問題的高效運作機制。

（二）主要任務

圍繞科研開發(fā)和成果產(chǎn)業(yè)化融資需求，建設一批科技金融專營和特色機構，發(fā)展壯大一批科技創(chuàng)業(yè)投資機構，創(chuàng)新推廣一批金融產(chǎn)品和服務方式，推動實現(xiàn)一批科技企業(yè)上市融資，打造一批具有典型示范和帶動作用的科技金融合作創(chuàng)新示范區(qū)和科技企業(yè)信用試驗區(qū)，建立科技金融風險補償機制，有效防控金融風險。推進云南省科技金融結合綜合服務平臺建設，滿足科技創(chuàng)新發(fā)展多元化金融需求。

三、創(chuàng)新財政科技資金使用方式，用活政府引導政策

（一）創(chuàng)新風險補償模式，建立風險補償機制

進一步發(fā)揮財政科技資金杠桿作用，推動財政資金循環(huán)使用，提高財政科研資金使用效率和效益，建立“風險金池+銀行+保險、擔保或創(chuàng)業(yè)投資”等多種形式組合的科技金融風險補償機制，激勵社會資本、銀行信貸、保險支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和成果轉(zhuǎn)化。鼓勵銀行根據(jù)相關信貸政策及風險承受能力，提高科技信貸支持力度及規(guī)模。“風險金池”設立所需資金在我省科技成果轉(zhuǎn)化與創(chuàng)業(yè)投資基金中統(tǒng)籌安排。

（省科技廳牽頭，省金融辦、中國人民銀行昆明中心支行、云南銀監(jiān)局、云南保監(jiān)局等單位參與）

（二）充分發(fā)揮政策指導作用，引導銀行業(yè)金融機構加大對科技企業(yè)信貸投入

完善再貼現(xiàn)管理，對科技型小微企業(yè)的貼現(xiàn)票據(jù)優(yōu)先辦理再貼現(xiàn)。對符合條件的金融機構及時給予支農(nóng)、支小再貸款支持，引導金融機構加大對科技型企業(yè)的信貸投放，支持科技型企業(yè)發(fā)展。積極穩(wěn)妥推進科技型企業(yè)資產(chǎn)證券化試點。

（中國人民銀行昆明中心支行牽頭，省科技廳、省金融辦、云南銀監(jiān)局、云南證監(jiān)局等單位參與）

（三）實施投貸聯(lián)動試點

積極爭取投貸聯(lián)動試點，鼓勵金融機構內(nèi)部制訂差異化風險容忍政策，適當提高科技型企業(yè)貸款不良容忍度，推動銀行業(yè)金融機構基于科技型企業(yè)成長周期前移金融服務，為種子期、初創(chuàng)期、成長期的科技型企業(yè)提供資金支持，有效增加科技型企業(yè)金融供給總量。

（云南銀監(jiān)局牽頭，省科技廳、省金融辦、中國人民銀行昆明中心支行參與）

（四）設立云南省科技成果轉(zhuǎn)化與創(chuàng)業(yè)投資基金

貫徹落實云南省關于加快實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略部署，積極引導云南高新技術企業(yè)、創(chuàng)新型企業(yè)增加研發(fā)投入，加快科技成果轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)移，設立云南省科技成果轉(zhuǎn)化與創(chuàng)業(yè)投資基金。按市場化運作方式，吸引風險投資機構、商業(yè)銀行、保險投資機構以及其他社會資金共同投入，設立規(guī)模不低于10億元的子基金，重點投向云南省八大重點產(chǎn)業(yè)及戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，為轉(zhuǎn)化科技成果的企業(yè)提供股權投資或創(chuàng)業(yè)投資引導資金。

（省科技廳牽頭，省金融辦、云南證監(jiān)局等單位參與）

四、加強銀行業(yè)金融機構支持科技型企業(yè)發(fā)展力度

（一）完善科技信貸管理機制

鼓勵銀行業(yè)金融機構制定專門的科技型企業(yè)信貸管理辦法，針對不同發(fā)展階段的科技型企業(yè)，在客戶準入、授信政策等方面加大傾斜力度。鼓勵利用省內(nèi)科技專家?guī)旖⑼獠靠萍紝＜倚刨J評審制度。完善貸款利率定價機制，探索符合科技型企業(yè)特征的可變利率定價模式，在與科技型企業(yè)合作共贏的基礎上完善風險補償機制。完善激勵約束機制，鼓勵銀行業(yè)金融機構建立科技型中小微企業(yè)信貸業(yè)務拓展獎勵辦法，完善授信管理中盡職免責制度。鼓勵商業(yè)銀行設立科技信貸專營部門或科技支行，探索新型科技金融服務模式。

（中國人民銀行昆明中心支行牽頭，省科技廳、省金融辦、云南銀監(jiān)局等單位參與）

（二）豐富科技信貸產(chǎn)品體系

鼓勵銀行業(yè)金融機構與其他金融機構合作，推動科技型企業(yè)交叉性金融業(yè)務發(fā)展，創(chuàng)新交叉性金融產(chǎn)品。推行“一行一品牌”工程，形成自主科技金融特色服務品牌。全面推動符合科技創(chuàng)新型企業(yè)特點的金融產(chǎn)品創(chuàng)新，根據(jù)科技創(chuàng)新型企業(yè)“高技術含量、高成長、高風險、輕資產(chǎn)”特點，開展創(chuàng)新特色金融產(chǎn)品試點，開發(fā)非抵押、非擔保產(chǎn)品，逐步擴大倉單、訂單、應收賬款、產(chǎn)業(yè)鏈融資以及知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款規(guī)模。

（云南銀監(jiān)局牽頭，省科技廳、省金融辦、中國人民銀行昆明中心支行等單位參與）

（三）強化政策性銀行科技貸款政策性職能定位

鼓勵省內(nèi)政策性銀行按新的功能定位，充分利用政策性金融在服務實體經(jīng)濟中的獨特作用，服務國家戰(zhàn)略。依托信用支持、市場運作、保本微利等優(yōu)勢，創(chuàng)新發(fā)展科技型小微企業(yè)統(tǒng)貸模式和轉(zhuǎn)貸模式，支持科技型中小微企業(yè)發(fā)展、國家重大科技計劃成果的轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化、科技型企業(yè)并購、國內(nèi)企業(yè)自主創(chuàng)新和引進消化吸收再創(chuàng)新、農(nóng)業(yè)科技創(chuàng)新、科技型企業(yè)開展國際合作和“走出去”。

（云南銀監(jiān)局牽頭，省科技廳、省金融辦、中國人民銀行昆明中心支行等單位參與）

五、積極推進科技保險工作

（一）積極推動云南省科技保險工作

建立和完善科技保險體系。按照政府引導、商業(yè)保險機構運作、產(chǎn)壽險業(yè)務并重的原則，進一步建立和完善科技保險服務體系。根據(jù)云南省科技型企業(yè)發(fā)展需求，調(diào)整科技保險各險種補助比例。加大科技保險宣傳力度，引導保險機構開展科技保險業(yè)務，鼓勵更多的科技型企業(yè)參加科技保險。

（省科技廳牽頭，省金融辦、云南保監(jiān)局等單位參與）

（二）創(chuàng)新科技保險產(chǎn)品

鼓勵保險機構創(chuàng)新開發(fā)新的科技保險險種。著力發(fā)揮出口信用保險促進外貿(mào)穩(wěn)定增長和轉(zhuǎn)型升級的作用，加大出口信用保險對自主品牌、自主知識產(chǎn)權、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的支持力度；深入推進科技型企業(yè)參與小額貸款保證保險試點工作；推動建立首臺（套）重大技術裝備的保險風險補償機制。鼓勵探索開發(fā)專利執(zhí)行保險、侵犯專利權責任保險、專利權質(zhì)押貸款保險、知識產(chǎn)權綜合責任保險等新的知識產(chǎn)權保險品種，切實分散科技型中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展風險。

（云南保監(jiān)局牽頭，省科技廳、省金融辦、省知識產(chǎn)權局等單位參與）

（三）鼓勵保險機構創(chuàng)新服務手段

建立保險機構、科研機構、中介機構和科技型企業(yè)等市場主體共同參與的科技保險服務創(chuàng)新機制，進一步提升保險服務質(zhì)量和水平，為科技創(chuàng)新和成果轉(zhuǎn)化提供多層次的風險保障，促進科技型企業(yè)發(fā)展。鼓勵保險資金以股權、基金、債權、資產(chǎn)支持計劃等形式，為云南省內(nèi)高新區(qū)和產(chǎn)業(yè)化基地建設、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的培育與發(fā)展以及國家重大科技項目提供長期、穩(wěn)定的資金支持。鼓勵和支持保險資金通過多種形式參與科技創(chuàng)新和科技成果轉(zhuǎn)化。

（云南保監(jiān)局牽頭，省科技廳、省金融辦等單位參與）

六、利用資本市場融資

（一）鼓勵科技型企業(yè)通過上市、到“新三板”掛牌、再融資和并購重組等方式融資

支持符合條件的科技型企業(yè)在境內(nèi)外上市融資。支持科技型上市企業(yè)通過并購重組做大做強。鼓勵科技型上市企業(yè)通過并購基金等方式實施兼并重組，拓寬融資渠道。支持創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型和成長型中小微科技型企業(yè)到“新三板”掛牌，鼓勵“新三板”掛牌公司進行股權融資、債權融資和并購重組。

（省金融辦牽頭，省科技廳、中國人民銀行昆明中心支行、云南證監(jiān)局等單位參與）

（二）鼓勵科技型企業(yè)通過債券市場融資

鼓勵符合條件的科技型企業(yè)通過發(fā)行企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、非公開定向融資工具、中小企業(yè)集合債券、小微企業(yè)增信集合債券、中小企業(yè)私募債等產(chǎn)品進行融資。對符合條件的科技型企業(yè)發(fā)行直接債務融資工具的，鼓勵中介機構適當降低收費，減輕科技型企業(yè)的融資成本負擔。繼續(xù)推動并購債、可轉(zhuǎn)債、高收益?zhèn)犬a(chǎn)品發(fā)展，支持科技型企業(yè)滾動融資，行業(yè)收購兼并和創(chuàng)投公司、私募基金投資和退出。

（省金融辦牽頭，省科技廳、中國人民銀行昆明中心支行、云南證監(jiān)局等單位參與）

七、加強組織保障

（一）建立科技金融服務工作協(xié)調(diào)機制

健全由科技、財政、金融監(jiān)管部門參加的跨部門、跨層級的協(xié)調(diào)溝通和分工負責機制，加強科技、知識產(chǎn)權、財政、金融等政策的協(xié)調(diào)，形成推進科技金融發(fā)展的政策合力。依托科技部門與金融管理部門、金融機構的合作機制，加快建立金融為科技型企業(yè)、科技研發(fā)服務的體制機制，將科技、知識產(chǎn)權等部門在政策、信息、項目、專家等方面的綜合優(yōu)勢與金融機構的產(chǎn)品、服務優(yōu)勢結合起來，解決科技型企業(yè)融資難、融資貴問題，實現(xiàn)科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的相互促進。科技金融服務工作協(xié)調(diào)機制由云南省科技廳牽頭負責建立，定期、不定期舉辦聯(lián)席會議推進專項工作，協(xié)調(diào)解決科技金融結合工作中遇到的重大問題，總結云南省科技金融工作成效，為云南省科技金融結合工作提供決策保障，不斷拓展科技與金融結合的政策和實踐空間，共同推進云南省科技金融結合工作。

（省科技廳牽頭，省金融辦、中國人民銀行昆明中心支行、云南銀監(jiān)局、云南證監(jiān)局、云南保監(jiān)局、省知識產(chǎn)權局等單位參與）

（二）建設云南省科技金融結合綜合服務平臺，推動科技型企業(yè)信用體系建設

推進集科技型企業(yè)融資信息發(fā)布、金融產(chǎn)品推介、技術交易等功能為一體的云南省科技金融結合綜合服務平臺建設，依托平臺實現(xiàn)科技與金融常態(tài)化對接。

同時，加快推進政府部門間的信用信息共享，充分利用金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫以及工商、稅務等政府部門企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫，組織有關部門與金融機構、投資機構、信用評級機構等相互配合，試點開展科技型企業(yè)政府信用評級工作，推動評級結果運用，不斷發(fā)揮信用信息促進科技型企業(yè)融資積極作用，優(yōu)化科技創(chuàng)新信用環(huán)境，建立健全守信激勵，失信聯(lián)合懲戒機制，切實為科技型企業(yè)融資提供支持。

鼓勵園區(qū)先行試點，利用現(xiàn)有金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫等信用信息平臺，加大對區(qū)域內(nèi)科技型企業(yè)信用信息的采集，建立和完善科技型企業(yè)的信用評級和評級結果推介制度。與區(qū)域內(nèi)銀行業(yè)等金融機構合作，發(fā)揮信用增進機制對科技型企業(yè)融資貸款增信作用。

（省科技廳牽頭，省金融辦、中國人民銀行昆明中心支行、云南銀監(jiān)局、云南證監(jiān)局、云南保監(jiān)局、省知識產(chǎn)權局等單位參與）

（三）重點以園區(qū)為載體，開展科技金融結合工作示范區(qū)、科技金融服務中心等建設，成熟后在全省范圍內(nèi)推廣

以園區(qū)為載體，以政府資金為引導，聚集銀行、保險投資機構、創(chuàng)業(yè)投資機構、信用評級機構、融資租賃機構、擔保機構、投融資咨詢機構、技術評價和知識產(chǎn)權評估機構等科技金融服務機構，主要承擔科技金融服務體系建設實驗和示范功能，為示范區(qū)內(nèi)科技型企業(yè)提供個性化融資服務，將示范區(qū)打造成面向全省的高端科技金融服務平臺，重點解決科技型企業(yè)在技術創(chuàng)新、組織管理和市場開發(fā)等方面的發(fā)展瓶頸問題，培育一批具有較強競爭力的高新技術企業(yè)。

（省科技廳牽頭，省金融辦、中國人民銀行昆明中心支行、云南銀監(jiān)局、云南證監(jiān)局、云南保監(jiān)局、省知識產(chǎn)權局等單位參與）

?

?

云南省科學技術廳????????????? 云南省金融辦

?

?

?

中國人民銀行???????????? 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理

昆明中心支行 ?????????????委員會云南監(jiān)管局

?

????????????????????????

?

中國證券監(jiān)督管理委員會????? 中國保險監(jiān)督管理委員會

云南監(jiān)管局?????????????????? 云南監(jiān)管局

????????????

?

云南省知識產(chǎn)權局

????????????????????????????? 2016年12月13日