6月29日，全國反欺詐宣傳日這一天，歐科云鏈集團走進金色財經《全民反詐：普通民眾如何防范網絡詐騙》主題直播間，與浙江省公安廳刑偵總隊區塊鏈犯罪課題研究負責人徐昱、北京尚光律師事務所刑事部主任丁飛鵬一同就“數字金融時代金融欺詐千變萬化，技術防范有哪些新要求”展開對話和探討。

　　區塊鏈領域欺詐犯罪形式多樣

　　隨著市場和用戶規模在不斷擴大，各種欺詐犯罪在區塊鏈行業層出不窮。徐昱介紹，目前區塊鏈領域的騙局主要有三類，第一類是利用區塊鏈相關的虛擬貨幣進行洗錢，這類詐騙波及范圍廣，凡是涉及到財產轉移的都可以用虛擬貨幣洗錢；第二類是以區塊鏈名義以及虛擬貨幣實行的傳統犯罪，比如殺豬盤、傳銷盤；最后一類是針對區塊鏈體系內的各種假冒詐騙，比如冒充交易所、錢包以及在以太坊上發行假的ERC20代幣、USDT進行詐騙。

　　而區塊鏈的匿名性等特點則加大了普通用戶的防范難度，警方在偵辦案件時也面臨調查難、取證難、溯源難等困難。

　　歐科云鏈商務總監若洋表示，一般情況下的確難以識別一個區塊鏈地址是否存在風險，地址標簽是目前識別和監控風險地址最有效的方法，即通過大數據技術將能與鏈下實體對應的地址，包括有過涉案記錄的地址打上標簽，存到地址標簽庫，一旦涉案資產與這些被標記過的地址產生關聯，即可預警、提示資產關聯方或警方，這筆轉賬可能存在風險，應加強防范。

　　截至目前，OKLink區塊鏈瀏覽器跑了BTC、ETH、USDT等9大主流公鏈的全節點數據，已對超1億地址打上標簽，準確率99.99%，隨著市場的變化，OKLink還在持續補充主流公鏈瀏覽器，豐富地址標簽庫，近期已上線TRON(波場)瀏覽器，Polkadot瀏覽器也將在不久后會上線。

　　若洋談到，詐騙團伙獲得加密貨幣后不能像法幣一樣直接在市場上消費或交易，因此會尋求變現，為了防止在變現時能被準確定位到資金，會通過多級轉移、混幣以及轉移到去中心化交易所兌換成其他加密貨幣等手段增加溯源、追蹤難度，甚至可能直接線下尋找OTC商家進行場外交易，這都給警方定位、追蹤和凍結涉案資金帶來很大挑戰。

　　鏈上天眼Pro智慧助警打擊區塊鏈行業犯罪

　　近兩年，歐科云鏈集團在區塊鏈安全領域投入大量人力物力，協助各地警方打擊行業犯罪。若洋透露，去年9月，歐科云鏈上線鏈上天眼，可以實現地址分析、交易圖譜以及地址監控等功能，只需要輸入涉案地址等參數即可幫助辦案人員快速地對被調查案件、地址、資金流向、關系脈絡及交易行為等特點進行把握，解決調查難、取證難、溯源難的問題。

　　鏈上天眼核心產品(圖片來源：OKLink官網截圖)

　　在協助警方辦案的過程中，歐科云鏈安全團隊不斷積累經驗，總結警方辦理傳統經濟案件的偵查技戰術并運用到鏈上，迭代出首個將警方破獲相關經濟案件的偵查技戰術與區塊鏈大數據進行融合的產品鏈上天眼Pro。

　　若洋介紹，鏈上天眼Pro參照警方辦案流程設計了調查任務創建及管理、地址概要分析、地址資金分析、地址交易習慣分析以及交易對手分析等功能，可以輔助建立作惡者畫像，提升找到作惡者的可能性。

　　她舉例，比如地址交易習慣分析，鏈上天眼Pro可以調查統計一段時間內所有交易行為在24小時內的分布情況，通過智能生成的24小時地址交易習慣圖，可以據此推斷出該地址背后的實控人所在時區，判斷其是否在國內。目前，鏈上天眼Pro已協助深圳、上海、杭州、四川、山東等多地警方追回價值上百億元資產。

　　若洋總結，單純的鏈上監測和預警對于防范欺詐還是存在一定難度和局限性，現階段需要行業企業與各監管單位緊密協作，結合地址標簽、后臺黑名單、后期的鏈上資產追蹤等全方位布局，才能更有效地打擊區塊鏈領域地的經濟欺詐或其他形式犯罪，讓越來越多的犯罪團伙落入法網，以此形成威懾，最終才能更好地防范加密犯罪。

　　丁飛鵬從法律的角度警醒用戶，區塊鏈領域的欺詐案件不僅偵辦難度相對較大，用戶承擔資產損失的風險也更高。他舉例，尤其在區塊鏈領域常見的傳銷案件中，組織領導者要負刑事責任，不過即使找到了組織領導者，普通人也要承受資產損失風險，“因為傳銷案件涉及到多層級發展下線成員，一些受害人將自己的親朋好友拉來投資，在發展新成員的過程也成了施害人，所以類似Plustoken這種傳銷案件中的資產是不會返還給用戶的，因此前期做好預防尤為重要。”

　　他認為，一些用戶無法識別區塊鏈領域的傳銷詐騙，是因為一聽到區塊鏈就覺得是暴利的，受財富效應影響眼一紅就識別不出項目是否存在傳銷詐騙屬性，盲目投資，“投資任何領域都要學習基礎邏輯，了解項目的盈利模式、資金來源是否合規，以防受騙”。

　　若洋也提醒用戶，如果不慎遭遇相關騙局，應第一時間整理并保存好對方的地址、交易哈希等關鍵鏈上數據，有了這些信息可以通過歐科云鏈鏈上天眼查詢資金流向，連同鏈下被騙的相關證據一并提交給警方，可以降低警方辦案時的偵查難度，提高追回資產的概率，另外，用戶還可以將相關信息整理好上傳到鏈上天眼情報信息平臺，歐科云鏈收到會給涉案地址打上標簽，并進行監控，一旦發現異動可以隨時反饋給受害者或警方，幫助用戶追回資產。