近年來，加密貨幣洗錢活動日益猖獗，借助比特幣等加密貨幣導致資金外流現象嚴重，成為我國金融穩定的一大隱患。銀行、監管機構紛紛出臺各項新政策、要求，但由于缺乏相關經驗、技術手段，遭遇反洗錢困境。

　　6月1日，中國人民銀行公布了《中華人民共和國反洗錢法(修訂草案公開征求意見稿)》，指出“反洗錢工作形勢不斷變化，現行反洗錢法相關規定存在空白和不足。例如，洗錢上游犯罪類型范圍狹窄、監管處罰規定粗略、特定非金融行業反洗錢制度不完善等，制約了反洗錢工作的有效開展。”《華夏時報》記者此前從一位接近六大行的人士處也得知，“反洗錢模塊對虛擬幣投資行為缺乏針對性，只能預警一部分信息，并不好用”。

　　歐科云鏈集團響應新基建政策，推出了全球首款將技偵戰法和區塊鏈大數據進行深度融合的產品——鏈上天眼Pro，并在此前參與了區塊鏈反洗錢標準的建設，協助相關單位打擊加密貨幣洗錢、犯罪活動，多維度助力金融監管。

　　加密貨幣洗錢日益猖獗，銀行、監管部門遇技術挑戰

　　根據公開數據，2020 年從國內交易所流出到國外交易所的資金總量達到 175 億美元。以比特幣為例，按交易時價計算，2019 年為 114 億美元，近三年的流出資金總額超出中國三萬億美元外匯儲備的 1.5%。

　　除洗錢活動外，黑客盜幣、勒索交易、暗網交易、線上賭博、傳銷盤、資金盤、洗黑錢、項目方跑路等活動也紛紛轉戰鏈上，威脅到了公民的財產安全和國家金融秩序，成為行業和監管亟待解決的問題。

　　近期，各國監管層均注意到了這一動向，并出臺了系列政策。

　　美國在近期收緊了相關監管，開始著手幾家加密貨幣交易平臺的調查工作，并在近日逮捕了涉及洗錢3.36億美元比特幣的混合服務運營商Bitcoin Fog的運營人。

　　而在中國，人民銀行開始要求各個銀行機構建立反洗錢系統，并推出了數字人民幣，消滅洗錢的土壤。

　　政策層面的不斷收緊，遇到的是技術層面的相對疲軟。

　　上海一位接近六大行的人士告訴《證券時報》記者，“人民銀行要求各個銀行機構建立反洗錢系統，一是人工方式，二是系統自動判別，但反洗錢模塊對虛擬幣投資行為缺乏針對性，只能預警一部分信息，并不好用”。

　　區塊鏈具有匿名性等特點，再加上鏈上交易網絡復雜、信息匯總困難、學習成本高，國內外的銀行、反洗錢機構面對加密貨幣洗錢，往往難以下手，在調查、取證、溯源等多個方面遭遇技術困境。

　　無論是區塊鏈行業，還是公檢法機關、反洗錢機構，都亟需一套先進的區塊鏈反洗錢系統。

　　鏈上天眼Pro，專業級“區塊鏈反洗錢工具”

　　在加密貨幣洗錢活動多發、反制技術手段缺失的背景下，歐科云鏈鏈上天眼Pro、Chainalysis等區塊鏈大數據工具應運而生。

　　Chainalysis是區塊鏈大數據賽道最早的探索者，成立于2014年，旨在為銀行、企業和政府提供最全面的加密貨幣調查和交易監控解決方案，目前已經和美國政府簽訂了1000萬美元訂單，是美國政府最大的加密分析承包商，飽受美國執法部、美國稅務局、移民局、FBI的青睞，在反洗錢領域做出了諸多貢獻。

　　作為中國本土的區塊鏈原生企業，在敏銳地捕捉到了加密犯罪、洗錢日益猖獗的趨勢和當前的行業空白后，為了搶占戰略高地，歐科云鏈集團陸續上線了OKLink多幣種區塊鏈瀏覽器、區塊鏈大數據工具“鏈上天眼”，并在OKLink區塊鏈瀏覽器和鏈上天眼的基礎上，推出了全球首個將技偵戰法和區塊鏈大數據進行深度融合的產品——“鏈上天眼Pro”。

　　鏈上天眼Pro將傳統經濟類案件中的技戰術方法運用到加密貨幣案件中，通過結合多種決策分析方法和偵查邏輯，能夠快速地對被調查案件、地址、資金流向、關系脈絡及交易行為等特點進行把握。

　　相比于傳統的監控工具，歐科云鏈鏈上天眼Pro具有4大產品優勢：

　　首先，依托歐科云鏈集團在行業近十年的積累，鏈上天眼Pro進行了大量的對于案件類型和辦案模型思路的探索和固化，總結融入了辦案過程中的偵查實戰經驗，具有“區塊鏈+大數據”兩大維度的深度實踐。

　　其次，鏈上天眼Pro目前已經收集了超1億個地址標簽，覆蓋了國內外百余家加密貨幣交易平臺、礦池、錢包等機構，準確率高達99.99%，并且仍在快速更新、擴充。借助鏈上天眼Pro龐大的地址標簽庫，銀行和反洗錢機構可以迅速根據鏈上地址對應到鏈下實體，實時跟蹤可以錢包地址和交易，快速精準預防、打擊反洗錢活動。

　　另外，相比鏈上天眼和Chainalysis等工具，鏈上天眼Pro除了提供常規分析方法外，還內置了方便辦案人員靈活使用的專項分析手段，如交易行為特征分析、重點行為監控等特色工具，幫助銀行、反洗錢機構從多個維度分析加密貨幣洗錢活動。

　　此外，鏈上天眼Pro更貼合執法機關的偵查業務，通過運用數據建模等技術手段，將分析思路和地址標簽數據組合碰撞，協助監管、偵查人員發現一些容易忽略的重要線索。

　　追回上百億元資產，共創行業反洗錢標準

　　作為全球首個融合技偵戰法+區塊鏈大數據的產品，鏈上天眼Pro開行業之先，依托“四大優勢”，捷報頻傳，目前已經協助內蒙古、四川、陜西、山東、江蘇、浙江等各地警方偵破了多起加密貨幣犯罪案件，成功追回上百億元資產，并收到多地警方感謝信。

　　在積極協助相關機關打擊加密犯罪、洗錢活動的同時，歐科云鏈集團技術與布局雙管齊下，在行業戰略高度作出了眾多積極貢獻。

　　為了厘清區塊鏈相關領域的正常金融行為與非正常金融行為，遏制非法分子利用區塊鏈應用平臺與技術避開執法人員和其他調查人員的審查而進行非法洗錢行為，2020年9月22日，歐科云鏈集團于同百度、奇虎、小米等公司共同參與了區塊鏈行業應用反洗錢標準的制定，并一致同意共同組建區塊鏈行業反洗錢聯盟。

　　憑借過去幾年在區塊鏈安全領域的貢獻，今年3月27日，歐科云鏈集團榮獲華夏時報“2020年度金融科技公司獎”，歐科云鏈OKLink也斬獲了華夏時報“2020 年度金融科技先鋒獎”，引領業界。

　　隨著逐步采用歐科云鏈鏈上天眼Pro等工具，持續積累相關監察經驗，銀行監管機構將從技術層面有力打擊、遏制加密貨幣洗錢活動，整飭行業環境，為我國的區塊鏈金融安全提供有力的技術支撐。

　　文末聲明：上文圖片由歐科云鏈授權中國網財經使用