近日，監管收緊消息頻發——美國逮捕混幣服務運營商、調查加密貨幣交易平臺，澳大利亞計劃強制加密貨幣供應商共享客戶和交易信息，中國推出數字人民幣以打擊洗錢活動——加密貨幣犯罪與洗錢問題已經成為全球性問題，受到各國監管層的“格外關注”。

　　如何有效監管、防范、打擊加密貨幣犯罪、洗錢活動，保護公民財產安全，維護國家金融穩定，成為各國探索的課題。在這樣的全球背景下，歐科云鏈集團作為區塊鏈行業的原生企業，主動肩負企業責任，推出了“鏈上天眼”，向世界輸出中國方案。

　　加密貨幣洗錢成隱患，多國出臺政策嚴防范

　　近日，澳大利亞反洗錢委員會透露，反洗錢監管機構正在研究一項被稱為“Travel Rule”的反洗錢準則，有可能強制加密貨幣提供商共享客戶和交易信息以打擊洗錢。

　　澳大利亞不是唯一出手的國家。

　　在中國，人民銀行開始要求各個銀行機構建立反洗錢系統，并推出了數字人民幣，消滅洗錢的土壤。5月26日，人民日報刊文《數字人民幣漸行漸近》指出，“數字貨幣是數字經濟發展的重要標志，對降低交易成本，提高金融運行效率，助推數字經濟的發展具有重要意義，在反洗錢、反恐怖融資等領域也具有重要意義”。

　　美國也收緊了相關監管與動作，開始著手幾家加密貨幣交易平臺的調查工作，并在近日逮捕了涉及洗錢3.36億美元比特幣的混合服務運營商Bitcoin Fog的運營人。

　　各國紛紛出臺政策，打擊加密貨幣犯罪、洗錢活動，是因為后者已經成為群眾財產安全、區塊鏈行業發展、國家金融穩定的重要隱患。

　　根據公開數據，去年全年，數字資產相關的犯罪資金總額高達19億美金，盜幣金額達到了5.16億美金，其中，一半的盜幣事件都與DeFi相關，總價值達到了1.29億美金。2020年，Chainalysis監測到1867個地址收到了75%的犯罪相關的加密貨幣資金，價值約17億美金。

　　面對加密犯罪高發態勢，各國在政策、監管落地過程中，也遇到了諸多問題。

　　首先，基于區塊鏈的加密犯罪活動，具有較高的學習認知門檻；此外，由于采用匿名賬戶體系，加密貨幣交易具有隱匿性；另外，鏈上交易網絡極其復雜，可借助混幣等手段混淆視聽，信息匯總困難；最后，我們的一線機關，無論是公檢法機構，還是銀行等反洗錢機構，都缺少相關的辦案技術和經驗。

　　如何在技術和監管落地層面應對加密貨幣犯罪和洗錢活動，成為各國亟需攻克的難題。

　　Chainalysis：“區塊鏈+大數據”的行業先驅

　　如何有效利用技術防范、監控、打擊加密貨幣犯罪？在美國，一家區塊鏈大數據公司給出了答案，并且成為政府的合作寵兒——Chainalysis。

　　Chainalysis成立于2014年10月1日，是區塊鏈大數據賽道最早的一批探索者，也是美國政府最大的加密分析承包商。

　　作為美國頭部的區塊鏈大數據服務商，Chainalysis形成了完整的區塊鏈大數據產品和服務矩陣，目前推出了Chainalysis Reactor、Chainalysis KYT、Chainalysis Kryptos三款核心產品，并提供了Chainalysis Data服務。

　　根據公開資料，Chainalysis已經和美國政府簽訂了1000萬美元訂單，為后者在區塊鏈監管和安全領域提供大數據和產品服務，其中包括懷俄明州銀行監管機構、美國執法部、美國稅務局、移民局、FBI等政府機構，美國國稅局在過去五年里支付的合同金額高達410萬美元，是Chainalysis公司最大的政府合作伙伴。

　　美國政府持續加強與Chainalysis的合作，一方面顯示出“區塊鏈安全”已成為重大監管課題，一方面也證明了官方對于Chainalysis的認可，印證了區塊鏈大數據賽道的市場意義和價值。

　　歐科云鏈鏈上天眼：向世界輸出中國方案

　　在區塊鏈數據分析和數字取證這條賽道上，成功的不只Chainalysis一家。

　　近幾年來，中國的歐科云鏈鏈上天眼、英國的Elliptic、美國的CipherTrace表現亮眼，獲得行業廣泛好評。其中，歐科云鏈進展最為迅速，旗下鏈上天眼在產品、服務等多方面領跑國內，被稱為“中國版Chainalysis”。

　　歐科云鏈(01499)是一家港股上市公司，也是全球區塊鏈技術的領航者。

　　作為區塊鏈行業的原生企業，歐科云鏈集團深知，構建一個垂直領域的區塊鏈應用，技術復雜，投入動輒百萬起步，還需打通上下游企業，花費企業大量的時間和精力。

　　但為了響應國家的新基建政策，為鏈上監管和安全提供技術支撐，歐科云鏈厲兵秣馬，耐心打磨，推出了區塊鏈大數據工具“鏈上天眼”。目前，鏈上天眼已收集了上億個地址標簽，基于對海量鏈上數據的分析追蹤，推出了地址分析、交易圖譜以及鏈上監控三大功能，面向所有用戶免費開放。

　　借助“地址分析”功能，輸入錢包地址，就可以得到贓款錢包地址與其他地址發生交互行為后的數據和可視化圖表。

　　在洗錢過程中，為了隱匿線索，罪犯會通過多層分散、混幣服務系統來轉移贓款，流入各種免KYC機構和暗網，形成復雜的鏈上交易網絡。而借助鏈上天眼的地址圖譜功能，公檢法機關和反洗錢機構只需要輸入想要查詢的交易哈希，設置好對應參數，就能輕松得到交易的可視化圖譜，并借助超1億地址標簽，精準鎖定涉黑數字貨幣的線下實體流向。

　　此外，鏈上天眼還提供了鏈上監控功能，執法、司法機關通過“地址監控”和“交易監控”兩種方式，既可以鎖定可疑地址的資金動態，又可以監控涉黑數字貨幣的實時流向，保護好人民群眾的財產安全。

　　近日，歐科云鏈上線了專業級的區塊鏈資產安全系統“鏈上天眼Pro”，能夠有效幫助辦案人員對被調查案件、地址、資金流向、關系脈絡與交易行為等特點進行快速了解和掌握，挖掘潛在涉案地址，輸出結論性報告，智慧助警。

　　自2020年9月起，歐科云鏈鏈上天眼成績顯著，已協助內蒙古、四川、陜西、山東、江蘇、浙江等多地警方偵破數字貨幣犯罪案件，成功追回百億元資產，收到多地警方的感謝信。

　　近期，歐科云鏈啟動了“星途計劃”區塊鏈科普全國行，旨在推動社會各界建立對產業的清晰認知。5月26日，歐科云鏈副總裁Michael出席上海站沙龍，向社會推介集團核心產品“鏈上天眼”，以“區塊鏈+大數據”預防打擊加密犯罪，向世界輸出中國方案，體現了極高的企業擔當和社會責任感。

　　未來，歐科云鏈鏈上天眼、Chainalysis等產品團隊將持續深耕行業，從技術創新、行業合規、監管需求等多維度出發，精益求精，做好技術準備，迎接愈加復雜的加密貨幣市場環境，協助公檢法機關和反洗錢機構打擊加密犯罪，保護好公民的財產安全，為區塊鏈行業系上安全帶，為監管提供技術支持，維護國家金融穩定。

　　文末聲明：上文圖片由歐科云鏈授權中國網財經使用