“近期，虛擬貨幣價(jià)格暴漲暴跌，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)有所反彈，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序。”5月18日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》，為整治虛擬貨幣定調(diào)。

公告指出，虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。并且，開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關(guān)交易活動(dòng)，不僅違反有關(guān)法律法規(guī)，還涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)售代幣票券等犯罪活動(dòng)。

這并非官方首次提示虛擬貨幣相關(guān)交易活動(dòng)涉嫌非法集資，此前互金協(xié)會(huì)曾多次提醒。

實(shí)際上，因匿名、易炒作等特征，借虛擬貨幣之名，行非法集資和傳銷之實(shí)的案件層出不窮。只今年以來，重慶、武漢、蘇州、佛山等地就披露了一些以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等概念為噱頭的非法集資詐騙的典型案例。

公告強(qiáng)調(diào)，金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會(huì)員單位不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務(wù)定價(jià)，不得承保與虛擬貨幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)。

進(jìn)一步，公告明確，金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)不得參與的服務(wù)種類包括但不限于：為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；接受虛擬貨幣或?qū)⑻摂M貨幣作為支付結(jié)算工具；開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)；開展虛擬貨幣的儲(chǔ)存、托管、抵押等業(yè)務(wù)；發(fā)行與虛擬貨幣相關(guān)的金融產(chǎn)品；將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標(biāo)的等。

同時(shí)，公告要求，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)會(huì)員單位不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù)。

或受上述消息影響，5月19日，數(shù)字貨幣市場再次大跳水。截至當(dāng)日12時(shí)03分，比特幣跌幅已達(dá)13.33%，報(bào)39266.6美元/枚，今年2月8日以來首次跌破4萬美元關(guān)口；同一時(shí)點(diǎn)，以太坊價(jià)格也跌去15.66%，價(jià)格跌破3000美元/枚，而就在一周前，其價(jià)格一度超4000美元/枚。近期被馬斯克大力喊單的“狗狗幣”價(jià)格也大幅跳水，失守0.4美元/枚，日內(nèi)跌幅擴(kuò)大至20%。

據(jù)比特幣家園，過去24小時(shí)有169071人，13.48億美元資金爆倉。

近年來虛擬貨幣市場風(fēng)起云涌。特別是自2020年10月至今，比特幣從1萬美元上漲至4萬多美元，期間價(jià)格更是坐上過山車般忽上忽下。

其中，日內(nèi)最大跌幅超過5000美元的至少有7天，就在今年的2月22日和23日連續(xù)兩天的日內(nèi)最大跌幅都超過了10000美元。

由此引發(fā)的爆倉往往以百億計(jì)。以上述2月22日為例，單日共有約46萬人爆倉，爆倉資金高達(dá)32.55億美元，折合人民幣約211億元。最大單筆爆倉單發(fā)生在火幣，價(jià)值高達(dá)1128萬美元。

此前，央行等多部委曾在2013年和2017年分別發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》和《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確虛擬貨幣交易和代幣發(fā)行融資平臺(tái)涉嫌非法發(fā)行證券、非法集資。

而幾天前的4月22日，中信銀行率先宣布，即日起任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得將中信銀行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過中信銀行賬戶劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，中信銀行有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷相關(guān)賬戶等措施。

實(shí)際上，自今年4月以來，包括美國、印度、土耳其、韓國等在內(nèi)的多國陸續(xù)針對(duì)加密貨幣交易進(jìn)行更加嚴(yán)格的監(jiān)管。就在本月稍早前，新加坡金管局曾表示，投資加密貨幣存在風(fēng)險(xiǎn)，不適合散戶投資。金管局將定期審查自身規(guī)章的充分性和適當(dāng)性。

國內(nèi)對(duì)虛擬幣的監(jiān)管趨勢如何？近期在博鰲亞洲論壇上，央行副行長李波表示，正在研究對(duì)比特幣、穩(wěn)定幣監(jiān)管規(guī)則。而海外發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體的部分現(xiàn)有監(jiān)管措施值得我們借鑒，如不少經(jīng)濟(jì)體采用的特許經(jīng)營牌照方式就取得了較好的監(jiān)管效果。比特幣作為一種投資工具，在國際市場交易中已初具規(guī)模，而部分研究也指出，比特幣具備一定的國際貨幣儲(chǔ)備職能。毋庸置疑的是，如果其希望能夠得到更為廣泛地使用，就必須要接受嚴(yán)格監(jiān)管。

值得注意的是，除三大協(xié)會(huì)聯(lián)合公告外，國內(nèi)部分省份已經(jīng)加強(qiáng)虛擬幣挖礦監(jiān)管。據(jù)證券時(shí)報(bào)報(bào)道，日前，內(nèi)蒙古發(fā)展改革委資源節(jié)約和環(huán)境保護(hù)處發(fā)布《關(guān)于受理虛擬貨幣挖礦企業(yè)問題信訪舉報(bào)的公告》，為全面清理關(guān)停虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目，自治區(qū)能耗雙控應(yīng)急指揮部辦公室設(shè)立虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)舉報(bào)平臺(tái)，全面受理關(guān)于虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)問題信訪舉報(bào)。

（鈦媒體APP編輯劉萌萌綜合自21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道、每日經(jīng)濟(jì)新聞、環(huán)球老虎財(cái)經(jīng)、第一財(cái)經(jīng)、證券時(shí)報(bào)）

更多精彩內(nèi)容，關(guān)注鈦媒體微信號(hào)（ID：taimeiti），或者下載鈦媒體App