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文 | 雷達(dá)財(cái)經(jīng)，作者 | 李萬(wàn)民，編輯 | 深海

一家老牌投顧公司，所謂的“薦股服務(wù)”竟然是詐騙，所開(kāi)發(fā)的App軟件也根本沒(méi)有優(yōu)選股票的功能，客戶掏了錢，背后卻被業(yè)務(wù)員稱為“傻子”。你敢信？

近日，深圳市公安局龍崗分局的發(fā)布的一則工作動(dòng)態(tài)，將新三板掛牌公司華訊投資推到聚光燈下。在深圳市公安局刑警支隊(duì)的統(tǒng)籌指揮下，龍崗警方聯(lián)合福田警方共800余警力突襲福田區(qū)某寫字樓，華訊投資100余名嫌疑人已經(jīng)被采取刑事強(qiáng)制措施，包括董事長(zhǎng)周某富在內(nèi)的12名公司高管被龍崗區(qū)檢察院依法批準(zhǔn)逮捕。這則消息令華訊投資的騙局大白于天下，據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，華訊投資詐騙案的受損者遍布全國(guó)，涉案金額達(dá)27億。

從一家持牌投顧公司，到一家“詐騙公司”，華訊投資發(fā)生了什么？

“騙傻子客戶”27億，華訊投資12名高管被抓

數(shù)日前，深圳市福田區(qū)某寫字樓下，800余警力突襲而入，目的地直指華訊投資辦公區(qū)域。

這是一場(chǎng)十分成功的收網(wǎng)行動(dòng)，當(dāng)警察魚(yú)貫進(jìn)入辦公區(qū)域的時(shí)候，華訊投資的員工們還在正常上班，對(duì)于眼前這突如其來(lái)發(fā)生的事情，甚至還有點(diǎn)茫然。最終在警察的指示下，他們一個(gè)個(gè)從座位上站起，轉(zhuǎn)過(guò)身，雙手抱頭。全公司100余人，一網(wǎng)成擒。

深圳市警方已經(jīng)盯上華訊投資有近一年時(shí)間。去年3月，購(gòu)買了華訊投資“大數(shù)據(jù)選股”服務(wù)的王女士因股票深度套牢感覺(jué)被騙而報(bào)案。蹊蹺的是，公司得知王女士報(bào)案后，在派出代表與王女士交涉退費(fèi)的同時(shí)，還要求王女士刪除App使用記錄以及與業(yè)務(wù)員的聊天記錄,并教唆其撤案。對(duì)此，深圳市龍崗警方一下子警覺(jué)起來(lái)，成立專案組偵查。

一查之下，與王女士情況類似的報(bào)案還有多起，不是個(gè)案。警方繼續(xù)追查發(fā)現(xiàn)，所謂“新三板上市公司”竟然是一個(gè)騙子窩。警方發(fā)布的工作動(dòng)態(tài)顯示，華訊投資從2015年開(kāi)始在福田區(qū)某寫字樓運(yùn)營(yíng)，也正是在這一年10月在新三板掛牌交易，公司的的營(yíng)收幾乎全部來(lái)自于其證券投資咨詢服務(wù)費(fèi)。而其證券投資咨詢服務(wù)，或者可稱為“選股”、“薦股”的服務(wù)，卻是在詐騙。

華訊投資先在網(wǎng)絡(luò)投放大量廣告，宣稱“免費(fèi)領(lǐng)取三只股”，待有股民留下聯(lián)系方式后，公司業(yè)務(wù)員就開(kāi)始聯(lián)系股民，將其拉入“股票交流群”，群里的成員大部分都是托，不斷吹捧公司實(shí)力強(qiáng)，所薦股票收益好，再加上一些P過(guò)的公司盈利截圖、轉(zhuǎn)賬單等“物證”，入群的股民在被反復(fù)“洗腦”后，對(duì)所謂“App選股，一個(gè)月賺取1到3倍利潤(rùn)”砰然心動(dòng)，交錢成為正式客戶。

一旦錢到手，便把臉來(lái)翻。交過(guò)錢的客戶，被公司以“一對(duì)一服務(wù)”為名移出“股票交流群”。等到客戶在App上操作發(fā)現(xiàn)股票“不漲反虧”時(shí)，客服不是說(shuō)太忙，就是根本不理會(huì)。所謂的“一對(duì)一服務(wù)”也根本是子虛烏有。

據(jù)警方揭露，華訊投資每天早盤推薦的三只免費(fèi)股，其實(shí)都是近期比較激進(jìn)活躍、波動(dòng)大的，大漲大跌的概率高。對(duì)于其中上漲的股票，業(yè)務(wù)員向客戶大肆宣傳；對(duì)于其中下跌的，則絕口不提。如此一來(lái)，華訊投資的“薦股老師”就在股民中樹(shù)立起“神預(yù)測(cè)”的形象。

這一點(diǎn)在“高開(kāi)股”上體現(xiàn)得淋漓盡致。每天交易前的集合競(jìng)價(jià)階段，雖然股票還沒(méi)有開(kāi)始交易，但開(kāi)盤價(jià)已經(jīng)放出。這種股票，一到開(kāi)盤就會(huì)直接高開(kāi)甚至漲停。華訊投資就在開(kāi)盤前的集合競(jìng)價(jià)階段，將這些“高開(kāi)股”推薦給客戶。客戶一看，股票走勢(shì)果然不出華訊投資所料。

如果遇到有客戶質(zhì)疑所推薦股票下跌的情況。華訊投資也有說(shuō)辭，“免費(fèi)的有金子也有沙子，這是因?yàn)闆](méi)有購(gòu)買公司的薦股軟件，沒(méi)有買賣信號(hào)”。趁此機(jī)會(huì)，華訊投資強(qiáng)勢(shì)推銷薦股軟件。

對(duì)于公司的詐騙行徑，員工心知肚明。“其實(shí)沒(méi)有什么技術(shù)含量，就是把一些信息搜集放在一起，這些指標(biāo)我們自己都沒(méi)有搞明白，”一名負(fù)責(zé)APP研發(fā)的員工稱，“APP上推送的股票其實(shí)還是人工篩選出來(lái)的，APP不過(guò)是個(gè)載體，宣稱大數(shù)據(jù)算法只是為了顯得更高端，反正我自己是不會(huì)買的。”

在公司員工組成的交流群中，有人直言 “你們幾個(gè)先討論一下怎么騙客戶錢”；還有人明目張膽地向朋友炫耀， “我們公司就是騙傻子客戶的錢，就是沒(méi)有文化沒(méi)有常識(shí)的才會(huì)買這些產(chǎn)品和服務(wù)”、“我感覺(jué)我們的客戶太可憐了，被騙了好多錢”。

據(jù)警方初步統(tǒng)計(jì)，該案受損者遍布全國(guó)，涉案金額高達(dá)27億。

老牌投顧公司如何走上“不歸路”？

華訊投資并非野雞公司。天眼查顯示，華訊投資成立于2000年11月16日，公司經(jīng)營(yíng)范圍包括從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)；企業(yè)策劃；工藝品銷售等。公開(kāi)資料顯示，華訊投資是較早取得投顧牌照的公司之一。

2015年10月29日，華訊投資在新三板掛牌。據(jù)當(dāng)時(shí)公開(kāi)轉(zhuǎn)讓說(shuō)明書顯示，公司主營(yíng)業(yè)務(wù)是提供專業(yè)、專屬、專注的高端證券投資咨詢服務(wù),公司業(yè)務(wù)通過(guò)運(yùn)營(yíng)的三家資訊網(wǎng)站予以開(kāi)展， 其中北京分公司運(yùn)營(yíng)華訊財(cái)經(jīng)網(wǎng)站，深圳分公司運(yùn)營(yíng)華股財(cái)經(jīng)網(wǎng)站和華訊投顧網(wǎng)站。

其中，華訊財(cái)經(jīng)網(wǎng)站為用戶提供各類財(cái)經(jīng)資訊，并在此基礎(chǔ)上為付費(fèi)用戶提供包括操盤寶庫(kù)、財(cái)富至尊、至尊寶庫(kù)、培訓(xùn)課程等在內(nèi)的各種增值服務(wù)；華股財(cái)經(jīng)網(wǎng)站為用戶提供各類財(cái)經(jīng)資訊的同時(shí)，將部分更高需求的用戶導(dǎo)向華訊投顧網(wǎng)站，由華訊投顧網(wǎng)站為付費(fèi)用戶提供投顧周報(bào)、投顧日?qǐng)?bào)、短線出擊、私人定制等服務(wù)。

掛牌新三板次年，華訊投資的控制權(quán)就發(fā)生了變更。通過(guò)收購(gòu)其他股東持有的公司股份，李妮超過(guò)原本的控股股東、實(shí)際控制人陳操的持股份額，成為公司新的控股股東和實(shí)際控制人（持股39.36%）。2017年，李妮的丈夫周垂富也成為公司股東，持股1.67%。

當(dāng)時(shí)還是證券投資咨詢亂象叢生、野蠻生長(zhǎng)的時(shí)代，有行業(yè)人士指出，“劣幣驅(qū)逐良幣”已經(jīng)成為生態(tài)問(wèn)題，越是守規(guī)矩越賺不到錢，尤其是隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的崛起，非持牌機(jī)構(gòu)大量出現(xiàn)，擾亂持牌機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)展的同時(shí)，也讓部分持牌機(jī)構(gòu)為了生存而打起“擦邊球”。

在周垂富夫妻的運(yùn)營(yíng)下，華訊投資開(kāi)啟了飛速擴(kuò)張。2016年，公司員工從362名激增至2827名，其中銷售人員增長(zhǎng)了10倍，從198名增長(zhǎng)至2136名。同花順iFinD數(shù)據(jù)顯示，2015年至2017年間，華訊投資的營(yíng)收從5984.3萬(wàn)元增長(zhǎng)至9.23億元，增長(zhǎng)了14.43倍；歸母凈利潤(rùn)從1589.22萬(wàn)元增長(zhǎng)至8126.33萬(wàn)元，增長(zhǎng)了4.11倍。

高增長(zhǎng)的背面，亂象叢生。2017年，由于在開(kāi)展證券投資咨詢業(yè)務(wù)中存在未妥善處理客戶投訴事項(xiàng)、未完整留存客戶檔案等違反《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》行為，公司收到大連監(jiān)管局的行政監(jiān)管措施，7家分公司也各自收到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門的行政監(jiān)管措施。2017年5月，華訊投資北京分公司受到北京證監(jiān)局處罰，后者向其下發(fā)責(zé)令暫停新增客戶措施的決定，令其在此后6個(gè)月內(nèi)不得開(kāi)展?fàn)I銷推廣、新客戶投顧服務(wù)等業(yè)務(wù)活動(dòng)，并應(yīng)按月向北京證監(jiān)局報(bào)送整改進(jìn)度。

結(jié)果，北京分公司在整改工作匯報(bào)中聲稱停止新增業(yè)務(wù)，但在實(shí)際上仍然不顧處罰在開(kāi)展新增業(yè)務(wù)，于是在2019年5月，北京證監(jiān)局公告，對(duì)其罰款25萬(wàn)元。除了北京分公司外，2019年，華訊投資及多地分公司因證券投資業(yè)務(wù)違規(guī)亦先后被大連、深圳等證監(jiān)局采取行政監(jiān)管措施。

根據(jù)深圳市龍崗區(qū)公安分局發(fā)布的消息，華訊投資在2020年4月之前主要還是人工對(duì)接提供咨詢，因?yàn)闊o(wú)法提供承諾的服務(wù)，導(dǎo)致大量客戶投訴。投訴一多，被各地證監(jiān)局了解到，華訊投資就要面臨處罰。從2017年開(kāi)始，這個(gè)過(guò)程不斷持續(xù)。

投訴、被罰還在其次，更令周垂富驚心的是，國(guó)內(nèi)有同行因 “人工薦股”被判刑，為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，華訊投資后來(lái)想了一個(gè)招，緊急研發(fā)推出了“華訊股票”APP來(lái)“掩蓋詐騙本質(zhì)”。但這款A(yù)pp算法胡編亂造，根本沒(méi)有優(yōu)選股票的功能。

騙局終有被戳破的一天。2020年龍崗區(qū)公安分局從王女士的報(bào)案中發(fā)現(xiàn)蹊蹺，經(jīng)過(guò)周密調(diào)查9個(gè)多月后，終于開(kāi)始行動(dòng)。2021年1月8日，因涉嫌詐騙罪，公司實(shí)際控制人李妮、周垂富被深圳市公安局龍崗分局刑事拘留。其中，李妮于2月3日取保候?qū)彵会尫拧?/p>

近日，深圳市公安局刑警支隊(duì)的統(tǒng)籌指揮下，龍崗警方聯(lián)合福田警方共800余警力突襲華訊投資辦公場(chǎng)所，100余名嫌疑人被采取刑事強(qiáng)制措施，包括董事長(zhǎng)周某富在內(nèi)的12名公司高管被龍崗區(qū)檢察院依法批準(zhǔn)逮捕。

根據(jù)公司公告，華訊投資目前已經(jīng)停牌，并收到新三板問(wèn)詢函。

對(duì)于事件的后續(xù)發(fā)展，雷達(dá)財(cái)經(jīng)將持續(xù)關(guān)注。

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