作者:禾涼
來源:GPLP犀牛財經(ID:gplpcn)
2020年9月25日,中國人民銀行西安分行發(fā)布公告稱,開店寶支付陜西分公司因違反支付結算管理規(guī)定而被罰款36萬元。
來源:中國人民銀行西安分行官網
根據公告,開店寶支付陜西分公司具體違規(guī)行為如下:
1.未按規(guī)定落實特約商戶實名制管理制度;
2.未按規(guī)定設置、發(fā)送收單交易信息;
3.違規(guī)將企業(yè)法人賬戶設置為個人銀行結算賬戶;
4.違規(guī)將外包服務機構發(fā)展為特約商戶;
5.未按要求留存商戶資料;
6.跨省區(qū)開展收單業(yè)務。
所涉法律法規(guī):
《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》第四十八條
支付機構從事收單業(yè)務有下列情形之一的,由中國人民銀行分支機構按照《非金融機構支付服務管理辦法》第四十二條的規(guī)定責令其限期改正,并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款:
(一)未按規(guī)定建立并落實特約商戶實名制、資質審核、風險評級、收單銀行結算賬戶管理、檔案管理、外包業(yè)務管理、交易和信息安全管理等制度的;
(二)未按規(guī)定建立特約商戶培訓、檢查制度和交易風險監(jiān)測系統,發(fā)現特約商戶疑似或涉嫌違法違規(guī)行為未采取有效措施的;
(三)未按規(guī)定對高風險交易實行分類管理、落實風險防范措施的;
(四)未按規(guī)定建立受理終端(網絡支付接口)管理制度,或未能采取有效管理措施造成特約商戶違規(guī)使用受理終端(網絡支付接口)的;
(五)未按規(guī)定收取特約商戶結算手續(xù)費的;
(六)未按規(guī)定落實收單業(yè)務本地化經營和管理責任的。
《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》第四十九條
支付機構從事收單業(yè)務有下列情形之一的,由中國人民銀行分支機構按照《非金融機構支付服務管理辦法》第四十三條的規(guī)定責令其限期改正,并處3萬元罰款;情節(jié)嚴重的,中國人民銀行注銷其《支付業(yè)務許可證》;涉嫌犯罪的,依法移送公安機關:
(一)未按規(guī)定設置、發(fā)送收單交易信息的;
(二)無故未按約定時限為特約商戶辦理資金結算,或截留、挪用特約商戶或持卡人待結算資金的;
(三)對發(fā)卡銀行的調單、協查和銀行卡清算機構發(fā)出的風險提示,未盡調查等處理職責,或導致發(fā)生風險事件并造成持卡人或發(fā)卡銀行資金損失的;
(四)對外包業(yè)務疏于管理,造成他人利益損失的;
(五)支付機構或其特約商戶、外包服務機構發(fā)生賬戶信息泄露事件的。
《非金融機構支付服務管理辦法》第四十二條
支付機構有下列情形之一的,中國人民銀行分支機構責令其限期改正,并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款:
(一)未按規(guī)定建立有關制度辦法或風險管理措施的;
(二)未按規(guī)定辦理相關備案手續(xù)的;
(三)未按規(guī)定公開披露相關事項的;
(四)未按規(guī)定報送或保管相關資料的;
(五)未按規(guī)定辦理相關變更事項的;
(六)未按規(guī)定向客戶開具發(fā)票的;
(七)未按規(guī)定保守客戶商業(yè)秘密的。
《非金融機構支付服務管理辦法》第四十三條
支付機構有下列情形之一的,中國人民銀行分支機構責令其限期改正,并處3萬元罰款;情節(jié)嚴重的,中國人民銀行注銷其《支付業(yè)務許可證》;涉嫌犯罪的,依法移送公安機關立案偵查;構成犯罪的,依法追究刑事責任:
(一)轉讓、出租、出借《支付業(yè)務許可證》的;
(二)超出核準業(yè)務范圍或將業(yè)務外包的;
(三)未按規(guī)定存放或使用客戶備付金的;
(四)未遵守實繳貨幣資本與客戶備付金比例管理規(guī)定的;
(五)無正當理由中斷或終止支付業(yè)務的;
(六)拒絕或阻礙相關檢查監(jiān)督的;
(七)其他危及支付機構穩(wěn)健運行、損害客戶合法權益或危害支付服務市場的違法違規(guī)行為。
2023-11-24 GPLP犀牛財經發(fā)布了 《股份制商業(yè)銀行角逐“創(chuàng)新度”》的文章
2023-11-24 GPLP犀牛財經發(fā)布了 《央企長安為蔚來換電商業(yè)模式與企業(yè)經營投出“贊成票”》的文章
2023-11-16 GPLP犀牛財經發(fā)布了 《百模大戰(zhàn)再次開啟:國區(qū)爭霸 手機安家》的文章
2023-11-09 GPLP犀牛財經發(fā)布了 《新能源浪潮下,吉利猛追比亞迪》的文章
2023-10-27 GPLP犀牛財經發(fā)布了 《獲15億歐元戰(zhàn)略入股,這家技術流新勢力憑什么讓巨頭為之傾倒?》的文章