作者|?苗藝偉? 來源|界面新聞

9月24日，在北京舉行的第九屆中國支付清算論壇上，公安部國際合作局局長廖進榮表示，每年自中國境內流出涉賭資金超出一萬億，引發所在國的犯罪和治安的問題，也嚴重影響國家形象。其中，公安部發現在資金鏈管理方面，涉及金融行業監管機構、支付服務提供方、第三方機構以及商戶與電商平臺等監管不同程度的存在著漏洞與空白。

在論壇上，廖進榮表示，近年來，我國跨境賭博之風愈演愈烈，嚴重影響我國經濟安全、社會穩定和國家形象，我國的西南、東北兩個方向已經逐步形成了“賭博帶”，菲律賓、緬甸、柬埔寨等國賭場面向大肆招賭吸賭，我們初步統計，每年自境內流出涉賭資金超出一萬億。

在當前經濟下行壓力加大的背景下不斷加劇經濟金融安全風險，跨境賭博極易引發涉黑、詐騙、拐賣、偷渡等安全，對我國公民人身安全構成了極大的威脅，我國公民在國外從事賭博行業，引發所在國的犯罪和治安的問題，也嚴重影響了我們國家的形象。

針對跨境涉賭犯罪問題，國家多部委進行合作治理。廖進榮表示，人民銀行跟公安部建立了涉賭線索核查機制，對涉賭支付機構開展了1.15億史上最大的罰單，中央網信辦已經清理了3000多個境內涉賭網站與手機應用程序，封堵了2萬多個境外涉賭有害網站，國家應急管理局加大了對涉賭從業人員的監控發現管控力度，文旅部建立了旅游目的地黑名單等多種措施防范該類問題。

廖進榮指出，資金鏈是跨境賭博輸血通道與生命線，也是打擊跨境賭博關鍵的一環，也是整治難的點。從犯罪形態來看，涉賭資金轉移手法不斷翻新，大量的資金通過地下錢莊或跨境攜帶方式向外轉移，網絡賭博參賭資金通過四方支付歸集，然后非法轉移出境。犯罪團伙利用云計算、分布式存儲與人工智能等技術手段，隱藏資金鏈。例如，在近期的案件當中，發現部分涉賭團伙利用虛擬貨幣收集轉移賭資，甚至在緬甸部分地區以虛擬貨幣投資為由，行網絡賭博之實。這類新型的數字貨幣通道不可凍結，匿名難以溯源，給我們打擊治理工作帶來了很大的挑戰。

他表示，從金融支付行業監管來看，資金鏈管理涉及金融行業監管機構、支付服務提供方、第三方機構以及商戶與電商平臺等監管不同程度的存在著漏洞與空白，在大量涉賭過程當中有銀行賬戶開戶支付功能開通審核把關不嚴問題，有支付機構對可疑交易與風控監管不到位的問題，也甚至存在著業內從業人員與犯罪團伙相互勾結，共同獲利的情形，行業監管亟待理清責任，加大力度。

因此，廖進榮建議，第一，金融部門作為支付清算服務提供方，一定要嚴格落實主體責任，本著“誰的商戶誰負責”的原則，把責任落實、落地；要加強賬戶管理；

第二，定期聯合開展金融風險評估檢測，及時發現有效預防涉賭犯罪，盡力完善跨境賭博案件與線索的通報機制，不斷研究涉賭資金鏈新特征、新業態、新動向，集中力量與資源對黑灰產業線索進行嚴厲打擊；

第三，全面提升金融機構化解防范風險的能力，要打通數據壁壘，推動金融信息共享，提升賬戶實名認證，及時封堵涉賭資金轉移提現離境等環節的漏洞。加強政策研究，不斷完善涉賭資金治理法律法規，善用科技手段探索建立涉賭資金交易平臺，升級完善涉詐資金完善系統。