9月22日下午，區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用反洗錢標(biāo)準(zhǔn)討論會(huì)在北京召開。會(huì)議由中國軟件行業(yè)協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈分會(huì)、北京律師協(xié)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)金融法律委員會(huì)主辦，國家科技部重大專項(xiàng)“現(xiàn)代服務(wù)可信交易”項(xiàng)目組、中國國際經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作促進(jìn)會(huì)、山東省區(qū)塊鏈與數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究所、海南抹鏈網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等社會(huì)組織、機(jī)構(gòu)及企業(yè)出席。

　　會(huì)議對(duì)《區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用反洗錢一般性要求》的內(nèi)容進(jìn)行了深入探討與交流，同時(shí)參與起草內(nèi)容的企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行相關(guān)報(bào)告，并最終共同達(dá)成成立“區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用反洗錢技術(shù)聯(lián)盟”的共識(shí)。

　　中國軟件行業(yè)協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈分會(huì)秘書長崔志如認(rèn)為，區(qū)塊鏈技術(shù)的集成應(yīng)用在新的技術(shù)革新和產(chǎn)業(yè)變革中起著重要作用，因此對(duì)區(qū)塊鏈行業(yè)從業(yè)者提出了四大要求。

　　一、要把區(qū)塊鏈作為核心技術(shù)自主創(chuàng)新的重要突破口，二、要加強(qiáng)區(qū)塊鏈標(biāo)準(zhǔn)化研究，提升國際話語權(quán)和規(guī)則制定權(quán)；三、要推動(dòng)區(qū)塊鏈和實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合；四、要把依法治網(wǎng)落實(shí)到區(qū)塊鏈管理中，推動(dòng)區(qū)塊鏈安全有序發(fā)展。他認(rèn)為，本次會(huì)議就是要踐行第二條關(guān)于：加強(qiáng)區(qū)塊鏈標(biāo)準(zhǔn)化研究，提升國際話語權(quán)和規(guī)則制定權(quán)。

　　“本次會(huì)議商議標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)定了區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用或平臺(tái)的基礎(chǔ)反洗錢技術(shù)安全行為準(zhǔn)則，主要包括區(qū)塊鏈技術(shù)準(zhǔn)則、KYC/AML規(guī)范、區(qū)塊鏈金融、區(qū)塊鏈資產(chǎn)類型、區(qū)塊鏈資產(chǎn)生態(tài)、區(qū)塊鏈檢測(cè)機(jī)制、區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)等七大方面。明確了區(qū)塊鏈平臺(tái)每項(xiàng)技術(shù)的定義及基礎(chǔ)要求。”崔志如表示。

　　北京律師協(xié)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)金融法律委員會(huì)主任黃樂平認(rèn)為，區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用反洗錢一般性要求，是反洗錢范圍和內(nèi)容的確立，以及與現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)的融合。標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容應(yīng)該繼續(xù)深化和覆蓋性更強(qiáng)、綜合范圍更廣，標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)范要按照央行或金融監(jiān)管局最低標(biāo)準(zhǔn)制定。標(biāo)準(zhǔn)制訂后，通過分享和共享數(shù)據(jù)，共同打造反洗錢聯(lián)盟。

　　區(qū)塊鏈反洗錢標(biāo)準(zhǔn)起草小組副組長宋愛陸介紹，隨著區(qū)塊鏈技術(shù)生態(tài)、數(shù)字經(jīng)濟(jì)等不斷成熟，更高的透明度、安全性以及合規(guī)性已經(jīng)成為了全球投資者和用戶的共同訴求。在區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)加速發(fā)展的同時(shí)，借由區(qū)塊鏈金融新業(yè)態(tài)的金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)相伴而生。其中，新型洗錢方式也呈現(xiàn)出從傳統(tǒng)金融方式向區(qū)塊鏈領(lǐng)域擴(kuò)散，如衍生的暗網(wǎng)出入金匿名生態(tài)、比特幣交易洗錢、其他匿名數(shù)字貨幣洗錢、去中心化交易所洗錢等新型手段。

　　在宋愛陸來看，“洗錢和恐怖融資是人類社會(huì)經(jīng)濟(jì)和政治生活中的一顆毒瘤。洗錢活動(dòng)幫助犯罪逃避法律制裁，助長違法犯罪活動(dòng)，破壞經(jīng)濟(jì)金融秩序，損害經(jīng)濟(jì)組織和國家信譽(yù)，破壞社會(huì)公正；國際社會(huì)普遍認(rèn)識(shí)到，單獨(dú)依靠一個(gè)國家或一個(gè)組織的力量難以預(yù)防、控制、打擊跨國洗錢犯罪，行業(yè)自律組織等必須團(tuán)結(jié)協(xié)作，規(guī)范和協(xié)調(diào)國內(nèi)、國際立法、自律，才能有效地維護(hù)國際金融秩序和國家經(jīng)濟(jì)安全，促進(jìn)全球經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展。”

　　小米數(shù)字科技代表甄鵬程認(rèn)為，區(qū)塊鏈?zhǔn)紫仁菓?yīng)用，金融應(yīng)用首先考慮的則是國內(nèi)的應(yīng)用，小米在區(qū)塊鏈行業(yè)目標(biāo)主要就是金融，無論是信貸還是支付，都是用區(qū)塊鏈技術(shù)去打通，資產(chǎn)管理，金融科技，業(yè)務(wù)是不固定的。反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的制訂，有利于規(guī)范區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)的開展。

　　抹鏈科技高級(jí)研究員周新健表示：“‘標(biāo)準(zhǔn)’將制定信息獲取規(guī)范，包括但不限于信息源獲取范圍、獲取方法、獲取流程、信息類別、信息形式、獲取渠道以及信息提供者等關(guān)鍵信息要素；配備實(shí)施信息獲取規(guī)范的相關(guān)人員和技術(shù)保障；對(duì)使用的區(qū)塊鏈信息采集工具和技術(shù)手段進(jìn)行安全檢測(cè)。”

　　歐科云鏈集團(tuán)代表許乾表示，面對(duì)區(qū)塊鏈行業(yè)反洗錢領(lǐng)域，我們?cè)趪L試從區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)中提取地址標(biāo)簽。行業(yè)需要專業(yè)、高效的工具去使用區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)，而OKLink區(qū)塊鏈瀏覽器，即將為此提供相應(yīng)服務(wù)。

　　中國軟件行業(yè)協(xié)會(huì)技術(shù)部主任張然總結(jié)發(fā)言稱：“區(qū)塊鏈監(jiān)管的‘技術(shù)中立’原則是指應(yīng)當(dāng)將區(qū)塊鏈技術(shù)與其他技術(shù)一樣平等地對(duì)待，使區(qū)塊鏈技術(shù)與其他技術(shù)享有充分的市場(chǎng)競(jìng)爭機(jī)會(huì)從而推動(dòng)該項(xiàng)技術(shù)的發(fā)展。也不能因區(qū)塊鏈技術(shù)在洗錢等犯罪活動(dòng)中起到的作用而限制這一技術(shù)的發(fā)展。區(qū)塊鏈鏈上信息可追溯性及節(jié)點(diǎn)信息追蹤，區(qū)塊鏈的鏈?zhǔn)浇Y(jié)構(gòu)及時(shí)間戳機(jī)制充分保障了鏈上數(shù)據(jù)和信息的可追溯性，通過區(qū)塊鏈瀏覽器可以看到鏈上每一筆交易的來龍去脈。利用區(qū)塊鏈的這一特性，區(qū)塊鏈監(jiān)管可以且應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)節(jié)點(diǎn)信息的可追蹤。”

　　參會(huì)成員一致同意共同組建區(qū)塊鏈行業(yè)反洗錢聯(lián)盟。并且共同明確：反洗錢和反恐怖融資工作是我們的共同目標(biāo)，也是我們的共同責(zé)任。希望不斷拓展和深化新興行業(yè)在反洗錢/反恐融資領(lǐng)域的研究、標(biāo)準(zhǔn)制定與國際交流合作，為維護(hù)歐亞地區(qū)和全球的經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全，實(shí)現(xiàn)區(qū)域可持續(xù)發(fā)展。

　　為什么要制訂區(qū)塊鏈反洗錢技術(shù)安全標(biāo)準(zhǔn)？該標(biāo)準(zhǔn)涉及哪些領(lǐng)域、有什么特點(diǎn)？標(biāo)準(zhǔn)的制訂將會(huì)給反洗錢領(lǐng)域和區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)帶來什么樣的變化？在討論會(huì)的間隙,《鏈新》采訪了參與《要求》起草的抹鏈科技高級(jí)研究員周新健。

　　《鏈新》：為什么要制訂區(qū)塊鏈反洗錢技術(shù)安全標(biāo)準(zhǔn)？有緊迫性嗎？

　　周新健：洗錢和恐怖融資是人類社會(huì)經(jīng)濟(jì)和政治生活中的頑疾，隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展，新型洗錢方式也呈現(xiàn)出從傳統(tǒng)金融方式向區(qū)塊鏈領(lǐng)域擴(kuò)散，如衍生的暗網(wǎng)出入金匿名生態(tài)、比特幣交易洗錢、其他匿名數(shù)字貨幣洗錢、去中心化交易所洗錢等新型手段。所以，制訂區(qū)塊鏈反洗錢技術(shù)安全標(biāo)準(zhǔn)不但必要，而且很緊迫。

　　《鏈新》：我們看到，《區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用反洗錢一般性要求》的專業(yè)性非常強(qiáng)，僅僅術(shù)語解釋和概念的梳理就占了很大篇幅。

　　周新健：區(qū)塊鏈行業(yè)本身就是互聯(lián)網(wǎng)最新的技術(shù)創(chuàng)新，而標(biāo)準(zhǔn)的制訂就是梳理確認(rèn)已有的和新出現(xiàn)的概念和術(shù)語，所以既要保證專業(yè)性，也要詳盡無漏洞。

　　比如，本標(biāo)準(zhǔn)所提到的重點(diǎn)縮略語AML為反洗錢,行為準(zhǔn)則要求：虛擬資產(chǎn)服務(wù)供應(yīng)商需收集充分的用戶資料并有義務(wù)進(jìn)行身份核實(shí)，確保在需要時(shí)，可以提供定向客戶的身份信息，且確保服務(wù)是為其本人提供。KYC為客戶盡調(diào)，要求資料：1、用戶合法身份證件正反面及手持照片，包括但不限于身份證、護(hù)照、駕駛證；2、用戶居住地址信息；3、用戶聯(lián)系方式，手機(jī)號(hào)碼或郵箱地址；4、客戶銀行卡信息；5、相關(guān)服務(wù)要求的客戶問卷調(diào)查。

　　《鏈新》：區(qū)塊鏈?zhǔn)欠聪村X的新領(lǐng)域，《要求》有什么特點(diǎn)？

　　周新健：區(qū)塊鏈定義是分布式數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)傳輸、共識(shí)機(jī)制、加密算法等計(jì)算機(jī)技術(shù)的新型應(yīng)用模式。標(biāo)準(zhǔn)對(duì)區(qū)塊鏈資產(chǎn)進(jìn)行了劃分：對(duì)于不動(dòng)產(chǎn)而言，一般需要通過證券化后再轉(zhuǎn)化成數(shù)字資產(chǎn)。對(duì)于證券資產(chǎn)的數(shù)字化，通常是將證券資產(chǎn)代幣化，在限定或者不限定的網(wǎng)絡(luò)空間里自由流通，其價(jià)格主要取決于基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)值。區(qū)塊鏈資產(chǎn)生態(tài)也得到定義：任何有價(jià)值的資產(chǎn)，不管是有形資產(chǎn)還是無形資產(chǎn)，亦或是實(shí)物資產(chǎn)還是數(shù)字資產(chǎn)，最終都不可避免地要以數(shù)字資產(chǎn)的形式出現(xiàn)。而數(shù)字資產(chǎn)之間的交易必然是通過基于區(qū)塊鏈的平臺(tái)，借助數(shù)字貨幣來完成的，這就是價(jià)值互聯(lián)網(wǎng)所要達(dá)到的終極目的。

　　《鏈新》：區(qū)塊鏈?zhǔn)且豁?xiàng)新興的技術(shù)領(lǐng)域，標(biāo)準(zhǔn)的制訂怎么促進(jìn)反洗錢領(lǐng)域的發(fā)展？

　　周新健：反洗錢是一項(xiàng)長期的、艱辛的工作，所謂“道高一尺，魔高一丈”，總有人想鉆技術(shù)和監(jiān)管的漏洞。區(qū)塊鏈反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的制訂，將極大地有利于區(qū)塊鏈領(lǐng)域?qū)ο村X行為的監(jiān)管和打擊。有了標(biāo)準(zhǔn)，相關(guān)技術(shù)開發(fā)就會(huì)隨之迅速開展，遏制區(qū)塊鏈領(lǐng)域的洗錢行為。比如我們抹鏈科技正在參照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行反洗錢地址追蹤系統(tǒng)開發(fā)，可支持100層的追查和建立地址關(guān)系圖譜，支持對(duì)風(fēng)險(xiǎn)行為進(jìn)行提前預(yù)警。這個(gè)系統(tǒng)預(yù)計(jì)在今年第四季度上線。