近年來，反欺詐的難度愈來愈高。金融科技的飛速發(fā)展，提高了人們獲取金融服務(wù)的普適性，同時，區(qū)塊鏈、金融科技等新詞匯的注入，使得金融欺詐愈加場景化，欺詐手段愈加虛擬化、智能化。

　　但幸運(yùn)的是，區(qū)塊鏈、AI、大數(shù)據(jù)等高新技術(shù)逐步在反欺詐領(lǐng)域的應(yīng)用正在改變這種不利的局面。

　　北京時間9月1日，歐科云鏈OKLink正式發(fā)布“鏈上天眼”功能。基于對海量鏈上數(shù)據(jù)的深度分析和持續(xù)更新，“鏈上天眼”為用戶提供交易圖譜、地址分析以及鏈上監(jiān)控功能，同時它也是全網(wǎng)首個向所有用戶免費(fèi)開放的鏈上數(shù)據(jù)監(jiān)測和交易行為可視化工具。

　　OKLink“鏈上天眼”旨在通過利用區(qū)塊鏈技術(shù)協(xié)助執(zhí)法部門進(jìn)行鏈上執(zhí)法、打擊黑產(chǎn)、智慧助警等工作，持續(xù)拓展區(qū)塊鏈多元化應(yīng)用場景，推進(jìn)基于區(qū)塊鏈的新基建產(chǎn)業(yè)，為探索“區(qū)塊鏈+”賦予產(chǎn)業(yè)新價(jià)值。

　　匿名性是區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的基本屬性之一，但這并不代表無法對鏈上的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和溯源。以比特幣為例，每一筆鏈上的交易記錄都保存在比特幣的網(wǎng)絡(luò)上，這些記錄是公開的，任何人都可以通過OKLink區(qū)塊瀏覽器進(jìn)行查詢。

　　而通過OKLink的“鏈上天眼”功能，用戶可以更輕松快捷地獲取地址和交易的來龍去脈和資金流轉(zhuǎn)情況。同時，依托于OKLink瀏覽器豐富的地址標(biāo)簽數(shù)據(jù)，“鏈上天眼”功能對流入交易所的資金進(jìn)行重點(diǎn)提示，方便用戶進(jìn)行追蹤。

　　交易圖譜

　　在用戶想要追蹤某筆交易涉及的資金時，常用的方法是在區(qū)塊瀏覽器中不斷的點(diǎn)擊交易哈希，一步步追蹤到最新的交易。這種方法不僅繁瑣，對用戶也極為不友好。

　　而通過“鏈上天眼”的交易圖譜功能，只需輸入想要查詢的交易哈希，設(shè)置好對應(yīng)參數(shù)，就能輕松得到交易的可視化圖譜，輕松了解資金流動的來龍去脈。

　　以PlusToken的地址為例，詳細(xì)看看如何通過交易哈希追蹤資金去向。

　　首先，輸入要查詢的交易哈希，同時設(shè)置圖表中展示金額的最低值和想要挖掘的交易層數(shù)。

　　為了便于展示，此次將交易金額設(shè)為10 BTC以上，并查看該筆交易后4層的相關(guān)交易，點(diǎn)擊“生成圖譜”，就能得到該筆交易資金流向的可視化圖表。

　　從圖表中，可以清晰地看到PlusToken涉事資金的流向。

　　該筆15000枚BTC在進(jìn)行了數(shù)次拆分轉(zhuǎn)賬后，已經(jīng)流入了多個地址。點(diǎn)擊右上角的“下載”，就可以下載生成圖片，如需進(jìn)行更深度的追蹤，可以繼續(xù)點(diǎn)擊上圖的地址，查看資金的流動的情況。

　　通過地址追蹤功能，可以輕松的獲取到資金在鏈上的流動情況。這一功能在追蹤被盜數(shù)字資產(chǎn)，交易溯源以及反洗錢AML中，都有豐富的應(yīng)用場景。

　　地址分析

　　交易圖譜功能可以幫助追蹤某筆交易的資金，而地址分析功能則可以提供某個地址與其他地址發(fā)生交互行為后的數(shù)據(jù)和可視化圖表。此處，以7月推特被黑事件中的比特幣地址為例。

　　首先，輸入想要查詢的地址，并設(shè)置想要查詢的時間區(qū)間，以及對應(yīng)的交易閾值和挖掘?qū)訑?shù)，并在流入和流出方向至少選擇一個。設(shè)置完畢后，點(diǎn)擊“開始分析”。

　　可以看到，地址分析功能自動給出了該地址對應(yīng)的相關(guān)數(shù)據(jù)，包括當(dāng)前地址的余額，首次發(fā)生交易的時間，交易筆數(shù)等。該地址目前已經(jīng)進(jìn)行了399筆符合預(yù)設(shè)條件的交易，同時累計(jì)接收了12.87枚BTC。

　　圖中的黃色線段即為該地址的轉(zhuǎn)出記錄，點(diǎn)擊線段中的地址，就能直接在OKLink瀏覽器中查詢地址的詳情。

　　鏈上監(jiān)控

　　通過“交易圖譜”和“地址分析”功能，可以主動查詢鏈上的資金流向和地址信息，但如果需要監(jiān)控某些地址或資金，并在其發(fā)生交易的時候第一時間獲取提示，又該如何處理呢？這時候就可以用到“鏈上監(jiān)控”功能。

　　鏈上監(jiān)控功能分為“地址監(jiān)控”和“交易監(jiān)控”兩種，前者可以監(jiān)控某些地址的動態(tài)，而后者則可以用來監(jiān)控某筆交易中涉及到的資金。

　　將需要監(jiān)控的地址或交易添加到“鏈上監(jiān)控”的列表中，設(shè)定好余額變動范圍，就可以在資金發(fā)生轉(zhuǎn)賬時獲取到第一時間的郵件通知，免除人肉持續(xù)監(jiān)控的煩惱。

　　科技驅(qū)動金融，金融普惠大眾。可以預(yù)見，區(qū)塊鏈在未來的金融反欺詐中將發(fā)揮更大的作用，構(gòu)建數(shù)字金融的安全新生態(tài)，賦能警務(wù)的智能化。

　　反欺詐過程是一個生態(tài)閉環(huán)，需要技術(shù)、場景和數(shù)據(jù)的有機(jī)結(jié)合，數(shù)據(jù)為反欺詐提供有力保證，反欺詐的決策由數(shù)據(jù)驅(qū)動，而數(shù)據(jù)的挖掘和分析離不開反欺詐技術(shù)的支撐，最終，這些數(shù)據(jù)和技術(shù)將服務(wù)于場景和用戶。

　　依托于OKLink的業(yè)務(wù)場景和多維度數(shù)據(jù)，在技術(shù)方面，OKLink基于大數(shù)據(jù)、實(shí)時計(jì)算、圖計(jì)算等技術(shù)，構(gòu)建了完整的智能反欺詐閉環(huán)，一站式解決黑產(chǎn)地址查詢、追蹤、定位等欺詐問題。

　　通過分析處理海量鏈上數(shù)據(jù)，OKLink結(jié)合自身技術(shù)優(yōu)勢，構(gòu)建的“大數(shù)據(jù)+區(qū)塊鏈”的生態(tài)版圖，為用戶提供準(zhǔn)確可靠的區(qū)塊鏈信息服務(wù)，促進(jìn)區(qū)塊鏈技術(shù)落地與應(yīng)用，同時為各產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展保駕護(hù)航。

　　值得注意的是，OKLink為全球領(lǐng)先的區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)集團(tuán)歐科云鏈旗下核心業(yè)務(wù)，8月28日，歐科云鏈集團(tuán)宣布推出“區(qū)塊鏈天眼”方案，主要通過鏈上數(shù)據(jù)追蹤系統(tǒng)研發(fā)、對外技術(shù)支持、凝聚企業(yè)眾力等途徑，全面助力區(qū)塊鏈安全提升和產(chǎn)業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展。