中國網財經6月11日訊(記者 里豫 鄧玉蕊)日前，虛擬貨幣交易平臺幣安深陷維權風波之中，有多名投資者前往幣安上海辦公地址進行維權。自去年11月國內虛擬貨幣摸排整治活動開啟后，雖然幣安堅稱在國內并無實際辦公地址，但作為“出頭鳥”，幣安在上海的辦公地址首先被上海警方查封。

　　早在2017年9·4之后，幣安就宣布不再為中國大陸用戶提供服務。時至今日，投資者又再次前往幣安上海辦公地址進行維權，那么幣安在國內是否真的沒有辦公地址？其是否已經不再為中國用戶提供服務？記者在調查中發現并非如此，幣安在監管之外，利用技術手段、運營漏洞仍在為中國大陸用戶提供交易。

　　針對這一系列問題，中國網財經向幣安發送采訪提綱求證，截至發稿并未獲得回復。

　　投資者維權 “變臉”損害合作方

　　5月25日，網傳多名維權者前往幣安在上海的辦公地址進行維權，據悉，該批用戶IEO虧損、合約宕機、合約無法平倉止損、下架FTX杠桿代幣問題等問題集體進行線下維權。

　　根據網傳圖片，幾名投資者穿著白色襯衫，舉著“幣安詐騙、何一還錢”、“趙長鵬還我血汗錢”等字樣的血字站在上海黃浦區黃陂南路WeWork辦公樓下維權。除此之外，還有幾名投資者前往其他幣安辦公地，上海創智天地科技中心、上海市楊浦區政立路477號進行維權。維權者稱，上海比捷文化網絡公司在此辦公。

　　記者在天眼查中搜索上海比捷文化網絡公司，并未發現相同名字的公司，但出現了一家上海比捷文化發展有限公司，辦公地址為上海市楊浦區國通路127號。該公司法定代表人為“ZHAO CHANG PENG”(與幣安CEO趙長鵬名字拼音一致)。股權穿透后發現，該公司股東陳光英和監事王黎來還是上海幣安網絡科技有限公司的法人及監事。

　　中國網財經針對投資者維權一事向幣安求證，截至發稿并未獲得回復。據了解，幣安自從2017年9·4之后已宣布不再為中國大陸用戶提供虛擬貨幣交易，其創始人也均往海外遷移，開啟分布式辦公。

　　投資者對幣安進行維權的事件之一就是FTX杠桿代幣問題。

　　公開資料顯示，FTX是一家海外數字資產衍生品交易平臺，該平臺以推出極其激進的虛擬貨幣衍生品在幣圈迅速崛起，其產品設計往往十分簡單，具有高收益卻毫無抗風險能力，被幣圈視為“賭場”。

　　FTX短時間吸引了大量用戶，也由此引來幣安注意。2019年12月，幣安宣布投資FTX數千萬美元，并建立了戰略合作伙伴關系，幣安隨后上架了FTX的杠桿代幣。但“蜜月期”尚未度過，幣安卻下架了FTX的杠桿代幣，彼時趙長鵬稱原因是發現用戶不理解FTX杠桿代幣的運營機制，聽取社群意見后為了保護用戶不得已下架。

　　然而令人大跌眼鏡的是，不到2個月之后，幣安卻宣布上架了自有的杠桿代幣并強調自身杠桿代幣的安全性，由此引發了爭議。不少人認為幣安此舉是因為看到FTX的盈利能力，因此通過合作的方式騙取了相關技術。甚至有用戶戲稱：“保護用戶，幣安全憑一張嘴。”

　　幣安回國開放交易？網站公告指導中國用戶下載APP

　　投資者為何仍前往上海維權？幣安是否已經在國內有實際辦公地址并對中國大陸用戶開放交易？這一點在幣安工作人員的社交平臺中有跡可循。

　　微博名為“Binance的思思”的用戶多次發布幣安宣傳內容，其實質為幣安聯合創始人何一此前主導“幣安101女團”中的一員，系幣安員工，微博認證為幣安創始人的cz_binance(趙長鵬)還曾轉發其微博內容。其4月29日發布的微博內容為：“中國區APP，已經全面修復，現貨和期貨都能正常使用，網頁仍需tizi。給各位老板帶來不便非常抱歉，感謝對幣安的支持”。

　　當日幣安恰好遭到DNS攻擊，合約交易頁面出現卡頓情況。其微博明確提到中國區APP提供現貨和期貨交易，換言之，幣安在國內提供虛擬貨幣交易。而該女團的另一成員也曾在社交平臺上發布幣安APP的下載教程，其提到“不用翻墻可以下載”。

　　該教程指出：1、安卓用戶可以直接給出的掃描二維碼下載；2、ios用戶直接下載Testflight版本或登錄海外ID在Apple Store下載幣安APP。

　　記者根據教程首先下載了TestFlight測試軟件，然后通過掃描二維碼獲取幣安APP的Beta版本(具有時間和數量限制)，按照步驟一步步安裝，最后顯示安裝成功，注冊登錄后進行身份認證即可交易。該教程還指出“此為內測版安裝教程，上限為1萬人”“安裝完成，您可以登陸幣安APP去交易了”“若后續有版本更新，可直接點擊Testflight安裝更新，無需重復上述步驟”。

　　此前，由于國內禁止虛擬貨幣交易，大量虛擬貨幣交易平臺遷往海外，國內的手機應用市場無法下載相關APP。然而這些平臺僅是將服務器遷移到海外，實質上仍在為中國用戶提供交易服務。今年4月2日，中國互聯網金融協會曾發布《關于參與境外虛擬貨幣交易平臺投機炒作的風險提示。其中提到，為逃避監管打擊，一些虛擬貨幣交易平臺注冊或將服務器設置在境外，繼續從事相關活動。由于“出海”經營，這些平臺運營主體較為隱蔽，其通過頻繁變更網站域名和服務器地址，以及采取線上導流線下交易等方式，逃避監管部門打擊。

　　除去上述工作人員的宣傳外，記者還發現幣安官網binancezh.com也在發布指導中國大陸用戶購買虛擬貨幣的公告。

　　在官網發布的“手把手教你如何購買比特幣”一文中，就曾告知中國大陸用戶IOS APP下載需要非大陸蘋果ID，可通過添加微信獲取免費蘋果ID等，以此規避運營商對國內的限制下載幣安APP。該公告還特別提示用戶“請綁定中國大陸手機號，方便OTC”，并完成身份認證。

　　幣安早前推出C2C業務，為多個國家的法定貨幣提供直接購買虛擬貨幣渠道，其中就包括人民幣。幣安方面稱在C2C交易是用戶與用戶間的交易，幣安只提供OTC的交易入口，搭建起一個中間平臺。值得注意的是，幣安的官方微博曾解釋幣安C2C即幣安平臺上的“一鍵買幣”業務，在中國地區有兩種模式：“快捷區”和“自選區”，分別對應B2C業務(平臺與用戶之間的交易)和C2C業務(用戶與用戶之間的交易)。

　　此外，招聘信息顯示，幣安目前仍在亞洲地區招聘具備中文能力的高級經理(客戶支持)、平面設計師等崗位。

　　自去年以來，我國境內對虛擬貨幣交易排摸整治，其中被列入整治范圍之一的就是在境內組織虛擬貨幣交易，幣安國內用戶提供測試版本、提供免費蘋果ID的做法是否已經坐實在中國境內組織虛擬貨幣交易？針對公告所發布的內容，中國網財經向幣安發去了采訪提綱，截至發稿并未獲得回復。但記者在其官網上再次搜索上述公告時卻發現已被刪除，內容有所重疊的“如何開通法幣錢包”、“手把手教你如何快速買幣”等公告也均被刪除。

　　幣安近來對媒體回復則稱在中國的應用市場無法下載Binance APP，幣安業務遍及全球180多個國家和地區，如果大陸用戶在海外或者會使用海外ID來進行交易，比較難甄別。同時，幣安稱binancezh.com為公司測試網站，大部分用戶來自埃及。這也從側面印證，幣安知悉中國應用市場無法下載APP，所以通過技術手段來規避監管，由此在中國用戶完成下載步驟后提供服務。而在身份認證上，只要能夠下載APP，即使是中國大陸用戶也能進行交易。

　　推高收益理財產品 Fcoin為跑路前鑒

　　上述binancezh.com官網顯示，幣安還為用戶提供高年化收益的固定理財產品。

　　據悉，幣安為用戶提供了“幣安寶”產品，用戶可以通過購買相關虛擬貨幣產品獲得固定收益，分為活期和定制兩大部分，收益來自幣安幣幣杠桿借幣業務。記者發現，幣安寶提供的定制理財產品收益率極高，這也意味著高風險。

　　例如其中的一款虛擬貨幣產品COTI，30天年化收益率高達18%，或許是由于高收益，原本截止時間為6月28日的申購已經提前結束。虛擬貨幣ERD，該產品7天年化收益率為10%，14天年化收益率12%。另一虛擬貨幣APRA同樣具有高收益，30天年化收益為15%，申購數量同為1.5億。除此之外，在4月、5月申購結束，30天年化收益在10%以上的產品還大有所在，其最近一款尚可買入的幣安寶定制產品ONE的90天年化收益也高達16%。

　　高額收益率背后存在著兌付風險。現有虛擬貨幣交易平臺資產、收入大多為虛擬貨幣，而虛擬貨幣行情波動大，時常出現極端行情，比如3月12日，比特幣的價格一度從7000美元上方跌至3800美元，短時下跌3200美元，其余虛擬貨幣幣種也隨之下跌，交易平臺資產瞬間面臨大幅度縮水。交易平臺扮演著中心化角色，對用戶資產有一定的操縱空間，用戶隨時都有可能面臨無法兌付的風險。同時，幣安提供的虛擬貨幣產品又多為不知名的小幣種，用戶難以判斷其實際價值，遇到極端行情也更難以承受風險，盡管利息有保證，但在大跌的行情面前，其貶值速度遠大于通過理財達到的資產增值速度。

　　不久前跑路的FCoin就是一個例子，該平臺因一開始的高分紅吸引到大批用戶，最后因未能兌付近1.3BTC(約1.27億美元，為此前估值)選擇跑路，用戶在該平臺理財賬戶的資金無法體現。而在其跑路在之后，一家名為 ExinOne 平臺發布公告稱，因部分資產存在 FCoin 的理財賬戶，后者提幣不可控，導致余幣寶產品不得不暫停充提。

　　此外，幣安銷售平臺launchpad上線的虛擬貨幣真實價值也受到投資人質疑。2019年12月5日，幣安在該平臺上線了區塊鏈項目TROY的項目代幣Troy，日前被多位投資人控訴因投資該項目產生巨額損失，而該代幣在3月12日的極端行情中一度接近歸零。

　　據悉，幣安對外宣稱該平臺旨在支持與孵化有價值的區塊鏈項目，并對上線該平臺的項目具有嚴格的審核標準。

　　在業內人士看來，幣安正在逐漸走向“賭場”之路。無論是自“打臉”上線高倍數合約產品，出爾反爾損害合作方，還是上線歸零項目、高年化理財等等，幣安的目的無非是獲得更多利潤，而站在中心化地位之上，所有的規則與玩法都有幣安來制定。這也意味著，幣安容易受到反噬，其“自說自話”的方式已經引起用戶信任危機。