——中國財富管理系列論壇暨宜信11周年全國巡講走進浙江三城

繼5月23日，“創新者的優勢：求勝于未知的企業戰略管理”——中國財富管理系列論壇暨宜信11周年全國巡講在武漢盛大開啟，并隨后在成都、重慶兩地巡回，6月13-15日，由宜信公司創始人、CEO唐寧帶領的巡講團來到杭州、嘉興、寧波三城，繼續與當地高凈值人士一同探討企業管理、資產配置與未來傳承。

此前，在6月13日浙江大學120周年校慶之際，宜信財富聯合浙江大學管理學院EDP中心及EMBA中心，共同舉辦“全球新經濟形勢下的資產配置與未來傳承之道”——2017宜信財富走進商學院活動，CEO唐寧受邀出席活動并發表主題演講。他的分享激起了現場校友們的極大興趣，如今他又帶著同樣的熱情與巡講現場的客戶們講述財富管理的未來。

資產配置——財富管理行業核心要義

作為國內領先的財富管理機構，憑借多年來在行業的深耕，通過與大量的高凈值客戶的深入接觸，唐寧指出，“目前中國高凈值客戶資產組合普遍呈現‘三高’特征，即固定收益資產類別占比高、房地產投資占比高以及人民幣資產占比高，在這樣‘畸形’的資產配置狀況下，高凈值人群需要盡快重塑自己的資產組合”。

2016年，宜信財富攜手哈佛大學及麻省理工學院金融教授Randolph B. Cohen提出資產配置“黃金三原則”（即跨地域國別配置、跨資產類別配置、以FOF的方式超配另類資產），標志著中國財富管理行業大幕開啟。宜信財富所秉承的“資產配置”理念，直接推動了財富管理行業從“以產品為中心的代銷”到“以客戶為中心的資產配置”的轉型升級。

“財富管理行業的標志是：它們的機構是以資產配置為核心邏輯在進行投資者教育和自身產品服務的落地實現；財富管理行業之中的客戶在理財的時候是自上而下地用資產配置的邏輯進行理財規劃”，唐寧表示。

母基金——擁抱未來新經濟必由之路

談到未來發展，唐寧認為，中國的新經濟增長潛力無限，包括健康醫療、教育、消費升級、大數據、云計算、互聯網+、AI、人工智能等，“用母基金的方式去投資新經濟，是中國高凈值人士擁抱新經濟、擁抱未來增長的必由之路”，“一支母基金會投入到5-10支不同的基金之中，并且將它們有機、科學地組合起來，生成一個風險分散的、同時代表著這個資產類別最頂級的前25%的優秀基金的平均回報”。

對此，宜信財富高級副總裁尚筱表示，“投資母基金就相當于‘一鍵式購買’，它能夠通過分散投資到不同的基金管理人、不同的企業發展階段、不同的行業等來最大程度地分散風險，對于個人投資者而言是一個比較合適的投資方式”。“我們看到一個非常有趣的現象，這些高凈值人士是傳統經濟的受益者，傳統經濟創造的財富都在通過母基金的方式大力地滲透到新經濟，催生著新經濟發展”，唐寧補充道。

“高凈值人士參與二級市場投資也是用母基金的方式”，宜信財富資本市場母基金管理合伙人、投米RA負責人兼CIO王福星表示，“通過母基金方式能夠實現真正意義上的多元化分散投資，配合不同策略平滑市場風險，同時通過持續動態的組合優化風險調整后收益，幫助投資者真正實現資本市場產品的‘風險可控，回報可期’”。在具體操作中，王福星指出，宜信財富資本市場母基金結合自下而上的投資經理選擇和自上而下的投資策略及投資組合構建，通過跨地域、跨策略和跨資產類別的方式構建低相關性、低波動率的投資組合，以絕對收益為目標，力求帶來長期穩定的超額回報。

三大能力——打造頂級財富管理機構

關于未來十年財富管理行業的變化趨勢，唐寧表示，一是從固定收益到權益類；二是從短期投機到長期投資；三是從中國到全球；四是從單一產品投資到資產配置；五是從一代創富到二代創富。

“這五個趨勢構成了中國財富管理行業發展的主線，是我們每一個理財者要去考慮的思維主線，也是每一個財富管理機構去構建自己的核心競爭力的主線”，唐寧指出，宜信財富根據面向未來的趨勢構建了自身各方面的能力，通過優秀的產品線、服務線幫助高凈值人士實現投資、生活、學習、公益、傳承五大目標。

2016年年底，國際金融服務業戰略情報領銜提供商《亞洲銀行家》授予宜信財富“最佳非銀行私人財富產品”殊榮，這既是對宜信財富的一種認可，也為中國的財富管理行業提供了一個標準。“所以對于投資者來說最重要的，一是要有正確的資產配置理念，二是要科學審慎地選擇合作的財富管理機構”，尚筱表示。談到宜信財富的核心競爭力，她認為，一是有全球化的視野和布局；二是在各個資產類別當中都有頂級的投資能力；三是有強大的科技能力。

“我們從11年前創業的時候就在北京現代城，現在還在現代城，當時是一個冬冷夏熱的小辦公室，現在還是冬冷夏熱。這樣很好，讓全球的高管們在加盟這個組織之前都去看一看、擠一擠這里的電梯，能夠到我的小辦公室與我坐一會，那他們自己的辦公室就不會太過奢侈，能夠保持創新創業的基因。”唐寧的這番話恰恰道出了一個創業者的初心和這家公司的偉大動機。

據悉，“創新者的優勢：求勝于未知的企業戰略管理”——中國財富管理系列論壇暨宜信11周年全國巡講還將繼續在廈門、廣州等十幾個城市進行巡回。

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