本文作者系3W孵化器認證創業導師米律，他認為創業者需要了解一些基本的財務知識和技巧。

因為，創業公司的正常運轉，處處離不開錢，公司的產品、銷售、人力等企業運營的方方面面都與財務緊密相關。

當然老板不必親自從事財務工作，但必須成為財務管理重要決策人物。了解點財務、會計、稅務知識，懂點財務管理，才能使企業的管理水平更上一層樓。

那么問題來了，老板應該了解和掌握哪些財務重點？下面帶來作者的3點分享。

1. 現金流。

對創始人來說，創業公司里最最重要的財務工作是管理、預測現金流。

現金流是創業公司的命脈，它掌握著創業公司的生死大權。一個創業公司無論有多好的idea，有多么出色的團隊，要是現金流斷了，必死無疑。

創始人必須清楚自己公司現金流里的每一個數字。

不同的“過來人”和投資人提醒第一次創業的創業者：在任何時候都要保證公司的帳上有不少于6個月的現金儲備。

原因如下：

①.?創業公司只要賬上還有錢，有現金在繼續流，就死不掉的。

②.完成一輪融資，通常需要6個月時間，創業公司需要有足夠的現金儲備，讓公司能堅持到投資人的錢進來的那一天。

2. 財務預測。

請注意這里所說的財務預測不是財務預算。

創業公司財務預測的關鍵，是對公司未來收入做比較現實的假設。

創業公司大多數是短命的，能活上三年都算是命大的了。創業公司的財務預測最忌諱按“年”來計算，這樣往往容易信口開河瞎報數字。

創業公司的財務預測必須要用“月”來計算。

按月來做預測，相對會精準很多，因為30天以內能做多少事情，還是比較容易測算出來的。

按“月”做出來的財務預測不僅可以拿出來和投資人討論細節，令人信服，更重要的是，還可以用它來對照和指導企業的日常運營，如果每個月都能達到預測的數字，到了年底，完成整年計劃就不在話下了。

3. 日常的財務工作。

①. 在企業初期運營階段，沒有專門的財務人員時：

知乎網友@張鼎分享的他的經驗：

1）日常例行性支出：

由行政統一整理票據(每個月大約會花1天時間)，交給兼職財務做帳。

2）日常小額支付：

設一個箱子，產生公司費用之后，由成員墊付，同時填一張付款申請單，并粘發票上去扔進箱子里。每周四行政固定把箱子里的單子收走。次周周二把錢付給墊付的人。

3）工資發放：

通過銀行劃賬。

4）社保：

通過網銀轉賬。

5）大額資金支付：

通過網銀支付，由行政在網銀上提交匯款項目，創業者做最后審核。

6）賬務：

由兼職的財務來做，然后自己核對，像損益表多看幾次，大部分內容都能明白了。

7）報稅：

由財務代理報稅。

8）收入：

在網銀上直接查看。

9）開發票：

由行政開發票。(備注：行政還沒招到之前，由創始人代理行政的工作)

②. 在企業有專職的財務人員后。

創始人如果不懂財務，就要聘用一個值得信任的會計，再就是要掌握幾個關鍵數字：

1) 每期費用的大致情況。

一個是報銷你要簽字，再就是每月要會計列出費用明細表。企業的財務報表就像汽車上的儀表一樣，它能夠提供企業是否安全運行的基本信息。

2) 每期利潤。

如果能看懂每月的利潤表最好，看不懂就讓會計用最簡單的列示讓你明白這個月的毛利、凈利等。

3) 資產控制。

主要是現金和庫存商品，庫存控制不好漏洞會很大。

4) 加強管理，加強內部牽制制度。

如果有一個你放心的會計最好，如果沒有，最好聘一個關系密切的好會計定期查一下帳，這樣會對所有的人員有一種牽制。另外做為老板也應該偶爾參與一下財務活動，可以起到一定的作用。

5) 疑人不用，用人不疑。

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