續(xù)e租寶被查之后，又一家P2P公司面臨同樣的關(guān)門風(fēng)險。

這家公司名叫“大大集團”互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，其P2P產(chǎn)品名為“大大寶”。大大集團其實是上海申彤投資集團有限公司（簡稱“申彤集團”）的旗下產(chǎn)業(yè)，此次因大大集團涉嫌非法集資，而被警方調(diào)查。

昨日（12月17日），申彤集團在其官網(wǎng)發(fā)布通知，免去單坤同志大大集團首席執(zhí)行官職務(wù)、免去李巖同志大大集團首席運營官職務(wù)、免去陳政文同志大大集團陜西省公司總經(jīng)理職務(wù)。就在兩天前，其官網(wǎng)首頁已彈窗提示：申彤集團已撤出“瑞金發(fā)展銀行”主發(fā)起人申請。

根據(jù)網(wǎng)上流傳的一張《瑞金發(fā)展銀行股份有限公司》的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》顯示，2015年11月3日，申彤集團與杰事杰集團在江西瑞金向市場工商部門申請了銀行名稱核準(zhǔn)，注冊資本為30億元。

原本被網(wǎng)友吐槽漏洞百出的瑞金“紅色銀行”，隨著申彤集團的撤資，基本宣告擱淺。對于申彤集團的撤資動機，大大集團的多位員工表示，集團早已出現(xiàn)資金兌付困難，集團強制要求員工內(nèi)部購買公司理財產(chǎn)品試圖度過危機——大大寶集團公司員工被強制要求購買10萬元以上的公司理財產(chǎn)品，不購買就要被開除。

“大大寶”的“干爹”——申彤集團，一家神秘的公司

據(jù)申彤官網(wǎng)顯示，申彤集團旗下有大大集團、迎智集團、茂堅集團、靜靜集團、菲陽集團等以“集團”為名的子公司，分別負責(zé)金融理財、創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)、建筑裝飾等業(yè)務(wù)。申彤集團以上海申彤投資集團有限公司為主體，公司于2013年7月注冊于上海浦東新區(qū)，注冊金5000萬元，法人代表及實際控制人均為馬申科。

截至2015年11月，申彤集團分公司總數(shù)達500家，在職員工6萬余人；截至10月末，大大集團已在全國開設(shè)23家省公司，4家直 轄市公司，229家市公司，374家分公司，717家支公司；其線上產(chǎn)品“大大寶”累計投資接近一億九千萬，其線下融資規(guī)模目前并無詳細數(shù)據(jù)。

網(wǎng)傳在今天大大集團上海總部的投資者說明會上，申彤集團董事長馬申科父親證實在12月16日下午已與馬申科失聯(lián)，隨后，大大集團發(fā)言人確認馬申科已被經(jīng)偵帶走。

事實上，在網(wǎng)上關(guān)于申彤集團及其董事長馬申科的報道資料少之甚少，虎嗅查閱了其工商管理注冊信息：

可以看出，申彤集團是一家以境內(nèi)外項目投資、資本運作、商業(yè)貿(mào)易為主營業(yè)務(wù)的多元化產(chǎn)業(yè)集團公司。行事低調(diào)的馬申科卻在高調(diào)做公益，其官網(wǎng)[社會責(zé)任]板塊積極呈現(xiàn)的兩大公益項目：

2014年，申彤集團攜手中國青少年發(fā)展基金會和各類其他公益組織，大力推動國家的“未來公益”事業(yè)，援建希望小學(xué)。

2015年6月，申彤集團在全國發(fā)起“禁毒萬里行”公益活動，呼吁全民“珍愛生命，遠離毒品”。

值得注意的是，申彤集團的[企業(yè)新聞]板塊包含：建黨動態(tài)、團青風(fēng)采、政策宣導(dǎo)、黨務(wù)專欄等內(nèi)容，著實讓人好奇這家民營企業(yè)是否有著“紅色”背景？

“大大寶”非法集資如何東窗事發(fā)？

大大集團線上產(chǎn)品“大大寶”被視為申彤集團“最賺錢的產(chǎn)品”，然而近日集中曝出，申彤集團員工遭遇“被購買” 否則“被離職”的丑聞。

據(jù)財新報道，從11月起，各地大大集團的子公司強制員工購買理財產(chǎn)品“大大寶”，期限為1年的有限合伙基金，預(yù)期年化收益為9%，如果不買則“暴力裁員”，實習(xí)員工不能轉(zhuǎn)正，員工領(lǐng)不到工資，“公司高管只能呆在公司，不能回家吃飯睡覺”。

（上圖虎嗅從網(wǎng)絡(luò)收集整理）

一位四川地區(qū)的申彤員工反饋，從14日開始，接到集團層面通知，規(guī)定大大集團員工每人手中的存量業(yè)務(wù)至少有5萬元，如果不夠必須補足，可以選擇5 萬元一年期限或10萬元半年期限的投資，對應(yīng)的年化收益率為6-9%。15日員工再次接到通知：在14日的規(guī)定基礎(chǔ)上，在職員工必須投資申彤集團旗下的一 款app大大寶上的理財產(chǎn)品，至少要購買1000元以上的產(chǎn)品，否則就拿不到工資。

茂堅集團石家莊分公司的一位員工表示，公司原本應(yīng)在每月15日-20日之間發(fā)放工資，11月工資要延遲到12月22日下發(fā)，并且因未購買1000元產(chǎn)品被強行辦理離職。同時，從11月起，公司也開始強制所有員工轉(zhuǎn)正，即要求每個員工要完成至少5萬元的業(yè)績。

脅迫員工、“傳銷”、非法集資......各種罪證指向大大集團。

不過，大大集團江蘇省公司業(yè)務(wù)副總談某接受現(xiàn)代快報記者采訪時有一套解脫之詞：

大大集團并不是P2P公司，而是一家做私募股權(quán)投資的公司。目前公司開展的只是線下業(yè)務(wù)，即發(fā)售“有限合伙”的私募股權(quán)投資產(chǎn)品。而線上業(yè)務(wù)大大寶平臺尚未正式對外運營，只在前期進行了內(nèi)測，投資人只有公司內(nèi)部員工。

線下發(fā)售的產(chǎn)品投資門檻一般為5萬元，公司老員工可以1萬起投。公司員工進行投資不能以本人名義，只能以家人或他人名義投資。

但記者在中國基金業(yè)協(xié)會查詢發(fā)現(xiàn)，大大集團并沒有按規(guī)定在協(xié)會對發(fā)售的私募產(chǎn)品進行備案登記。既然說是“內(nèi)測”，但虎嗅發(fā)現(xiàn)，這個所謂“還未正式運營”的“大大寶”其軟文已不少，比如，就在某知名財經(jīng)網(wǎng)站的這篇《投資市場風(fēng)云變化 大大寶小額理財為您的財富護航》。

再到中國基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)，兩家公司均顯示無產(chǎn)品發(fā)行，與此同時兩公司在去年12月成立，注冊資本均為2億元，但實繳資本均為0。也就是說，根據(jù)登記備案信息，兩家公司只是未開展任何業(yè)務(wù)的“空殼”公司，但實際上卻一直在發(fā)售私募產(chǎn)品。

也就是說，大大集團的“大大寶”的認購門檻低，以及募集對象均不合規(guī)。

財富管理機構(gòu)嘉豐瑞德資深理財師表示，申彤旗下的私募基金公司因涉嫌非法集資被投資者多次投訴舉報，原因一是多家子公司沒有正規(guī)的私募基金牌照，但是仍公開銷售私募基金產(chǎn)品；二是企業(yè)投資資金不明，資金也無第三方托管。最令人咋舌的是，公司員工購買產(chǎn)品的收益也是高的嚇人，產(chǎn)品本身的收益在8%-13%之間，而給員工的收益達到了20%。不覺讓人疑問，一款產(chǎn)品投資的最終實際收益，豈不是要達到30%，如此高的回報，公司都將錢投資啥了，錢就這么好賺？

艱難救贖的大大集團，難免“五宗罪”、“九大奇葩”

盡管大大集團發(fā)表聲明，承認“大大集團及其母集團申彤集團由于受到近期事件的影響正在積極配合經(jīng)偵開展例行檢查工作”，但也強調(diào)，“目前大大集團公司賬號賬戶已被暫時封停，公司資金正常，資金暫不能往來，請各位投資者耐心等待……集團下屬27家省級公司、280余家市級公司及分公司皆正常營業(yè)，并未出現(xiàn)網(wǎng)傳所謂的跑路事件。”

暫停運營。而詭異的是，大大寶APP公告稱，

由于APP端訪問流量太大，服務(wù)器需要進行升級維護，暫時不能直接從APP端訪問，有需要的用戶請從電腦端訪問大大寶頁面。

不僅如此，大大集團微信公眾號昨日（12月17日）發(fā)表了一篇名為《頂天立地的大大人》的文章被員工內(nèi)部被多次分享、轉(zhuǎn)載，文章圖文呈現(xiàn)了大大員“工團結(jié)一致，奮勇向前”的風(fēng)貌：

其中還特別強調(diào)了“大干一百天”，“這不是所有企業(yè)都敢提出的口號，不因別的，員工就是最大的阻撓者。事實是大大做到了，集團上下有志一同積極擁護。”

的確，虎嗅也發(fā)現(xiàn)，在申彤集團官網(wǎng)又上角落掛著100天的倒計時，如圖：

然而并不能偽裝其臭名昭著的事實。科技訊從業(yè)內(nèi)人士口中，統(tǒng)計了大大集團的“五宗罪”：

1.買單賣單：從同行手中高價買入理財資金的單子，也就是飛單，價格可以達到驚人的“100萬理財立返35萬”等程度，當(dāng)然，還承諾到期兌付本金和利息。

2.高薪：和e租寶類似，大大集團在挖人方面也是不遺余力。其上海公司入職普通員工往往當(dāng)月工資為一萬，但第二個月需要完成一萬業(yè)績。有員工用第一個月的工資買了自己的產(chǎn)品。

3.實體產(chǎn)業(yè)宣傳：據(jù)大大集團銷售所說公司在中融大廈有兩層產(chǎn)權(quán)，長泰廣場5層都是大大集團的產(chǎn)權(quán)，并在其他地方擁有辦公場所。

4.僅預(yù)審名字就號稱獲得民營銀行牌照。

5.拉銀行背書：大大集團的工資卡也是和某銀行合作定制的，而且大大集團的廣告也直接做進了銀行里，上海本地的城商行上海銀行就是其中一家，另外還包括五大行中的兩家。

此外，我們還發(fā)下，這個“大大集團”出手闊綽，其薪資福利極佳，所有崗位每月基本工資8000+五險一金+4.5天工作時間制。盡管待遇豐厚，但也有不少員工吐槽這家公司奇葩，網(wǎng)名為“燕燕逐波千萬里”的內(nèi)部員工，今日在天涯社區(qū)以一篇《說說我在申彤大大集團經(jīng)歷的那些事》（萬字原文）指出：

奇葩一：辦公場地?zé)o任何辦公設(shè)備。

奇葩二：老總年輕無管理經(jīng)驗，管理方法簡單粗暴。

奇葩三：集團官網(wǎng)上沒有任何的產(chǎn)品介紹。

奇葩四：偉大的近乎可笑的企業(yè)使命。

奇葩五：集團政策朝令夕改。

奇葩六：變著法子逼迫人員出單，內(nèi)勤也難逃魔掌。

奇葩七：簡單粗暴地瘋狂擴編。

奇葩八：無任何系統(tǒng)化培訓(xùn)。

奇葩九:人事的嚴格規(guī)定與實際招聘自相矛盾。

e租寶已經(jīng)倒下，大大寶還能堅持多久？一場互聯(lián)網(wǎng)金融的“龐氏騙局”正在浮出水面？不妨讓大大集團再折騰一會。