12月22日消息，新浪財經(jīng)從多個信源獲悉，目前大大集團因涉嫌非法集資已被立案偵查。從接近經(jīng)偵大隊的人士透露，目前集團已有四名高管被羈押，警方暫時凍結了被查實的集團賬戶，發(fā)現(xiàn)其賬面上僅剩1億多元資金，但如果要實現(xiàn)完全兌付，可能需要40億元左右。一旦進入清查程序，部分投資者只能拿回少量資金。

四高管被羈押 賬面僅剩1億多

今天大大集團于官網(wǎng)發(fā)出一封“奇葩”聲明，直言上海申彤資產(chǎn)管理有限公司（后改為上海夢彤資產(chǎn)管理有限公司）的企業(yè)三證和公章于2015年12月19日已遺失，再度引起熱議。

而早前，大大集團涉嫌非法集資被警方調查的消息就傳得沸沸揚揚。12月17日晚間大大集團于官網(wǎng)發(fā)布聲明也承認，大大集團及其母集團申彤集團正在積極配合經(jīng)偵，不過用詞為“開展例行檢查工作”。但新浪財經(jīng)最新從多個信源處獲悉，大大集團因涉嫌非法集資已被立案偵查。

新浪財經(jīng)拿到的一份《大大公司案件調查表》填表說明顯示，公安機關制作本《調查表》針對“大大公司案件”開展調查取證工作，取證內(nèi)容包括：首次投資、收息返本、實際損失等多項情況。

除此之外，目前大大集團承認公司賬號賬戶已被暫時封停，資金暫不能往來。這一情況也得到了上述多位知情人士的印證，他們還補充稱，警方初步調查發(fā)現(xiàn)，目前被凍結賬戶中僅剩1億多元資金。

“現(xiàn)在已經(jīng)凍結了的賬戶幾乎沒有希望兌付了，只有東金所和萬象和還未被凍結，購買這兩款產(chǎn)品的投資者可帶好相關文件復印件到相應的經(jīng)偵支隊備案。CTC和西藏礦業(yè)(28.10,0.75,2.74%)已經(jīng)被凍結，只能等清算了，估計能拿20%~30%，現(xiàn)在漏洞有40個億左右，但是賬戶上只有1個多億。”其中一位知情人士如是說道。

新浪財經(jīng)21日晚間從投資者處獲悉，購買大大集團旗下東金所產(chǎn)品的部分客戶還能獲得兌付，但未能核實到此消息。

大大集團聲明還稱，集團下屬27家省級公司、280余家市級公司及分公司皆正常營業(yè)，并未出現(xiàn)網(wǎng)傳所謂的跑路事件。不過，新浪財經(jīng)查詢大大集團官網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)，其旗下理財產(chǎn)品“大大寶”的頁面已經(jīng)崩潰，無法打開。

據(jù)盈燦咨詢分析，大大集團旗下大大寶還涉嫌為關聯(lián)公司融資。公開資料顯示，大大集團多個項目的債權轉讓人屬于大大集團母公司申彤集團旗下，為迎智教育科技（上海）有限公司和上海大大建設工程有限公司，后兩者與大大集團屬關聯(lián)公司。

不過，創(chuàng)創(chuàng)集團相關負責人告訴新浪財經(jīng)，2015年8月21日，上海大大建設工程的獨資股東上海申彤創(chuàng)創(chuàng)股權投資基金管理有限公司100%股權被創(chuàng)創(chuàng)集團總裁劉彪，上海大大建設工程與申彤集團、大大集團已不存在直間接關聯(lián)。

另外，新浪財經(jīng)于21日目睹，位于長泰廣場的大大集團總部公司已經(jīng)停止運營，一樓的電梯口被封，現(xiàn)場數(shù)十名保安維持秩序，眾多投資者集聚在一樓大廳填寫客戶登記表，包括產(chǎn)品名稱、合同編號、購買及到期日期、客戶姓名等信息。

值得一提的是，一位接近經(jīng)偵大隊的人士對新浪財經(jīng)表示，大大集團四位高管已經(jīng)被警方帶走調查并羈押。除了大大集團總裁馬申科以外，還包括首席市場官徐英義、上海市總經(jīng)理劉文俊以及近日被免去職務的前首席執(zhí)行官單坤。

新浪財經(jīng)咨詢上海杰賽律師事務所王智斌律師獲悉，警方立案偵查之后，有可能帶走并羈押犯罪嫌疑人；如果查到確切證據(jù)，他們可以變更強制措施為逮捕，但這一措施需要向檢察院申請批捕才能實施；然后繼續(xù)偵查，偵查結束之后，將相關起訴意見書或公訴意見書轉交給檢察院，檢察院審查公安機關偵查意見書、相關證據(jù)，認為符合起訴條件就向法院提起公訴，然后法院審理判決等。

央行等加大力度打擊非法集資

e租寶、大大集團相繼出事。大大集團遇到資金兌付方面的困難，甚至不能按時發(fā)放工資，希望通過內(nèi)部眾籌的方式度過危機，目前因涉嫌非法集資被立案偵查；此前同月，國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺“e租寶”就因涉嫌違法經(jīng)營活動接受了有關部門調查。

據(jù)網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)，今年6月以來問題平臺數(shù)量不斷下降的趨勢在11月被打破，而且問題平臺以跑路居多。截至2015年11月底，正常運營平臺為2612家，環(huán)比上漲3.65%，增長速度創(chuàng)了近期的新低。其中，新上線平臺數(shù)量為171家，新增問題平臺79家。截至2015年11月底，累計問題平臺達到1157家，P2P網(wǎng)貸行業(yè)累計平臺數(shù)量達到3769家（含問題平臺）。

但是網(wǎng)貸行業(yè)成交量不斷增長，網(wǎng)貸之家統(tǒng)計，2015年11月P2P網(wǎng)貸行業(yè)整體成交量達到了1331.24億元，環(huán)比10月上升了11.26%，今年1-11月累計成交量達到8485.56億元。

而就在e租寶、大大集團出事不久之后，央行副行長潘功勝在央行聯(lián)合國家發(fā)改委、財政部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會和扶貧辦七部門召開的全國金融助推脫貧攻堅電視電話會議中表示，要規(guī)范民間融資，加大力度打擊非法集資、非法證券業(yè)務等違法違規(guī)金融活動，維護地方金融秩序和金融穩(wěn)定。

而今年也是業(yè)界所謂的“互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管元年”。國家層面、監(jiān)管部門多次喊話行業(yè)創(chuàng)新基礎上合規(guī)發(fā)展；銀監(jiān)會架構改革，成立普惠金融部，并明確P2P監(jiān)管歸屬；央行聯(lián)合十部委出臺《互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展指導意見》。

“人民銀行正式出臺了關于互聯(lián)網(wǎng)金融的統(tǒng)計體系，這也是十部委發(fā)布之后意見之后的一大新進展。”中投公司原副總經(jīng)理謝平在2015互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈建設高峰論壇上表示，互聯(lián)網(wǎng)金融今年準備正式納入統(tǒng)計，將來它就會有一個標準，這樣整個監(jiān)管的基礎就開始建立了。

他也提到，網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)生了多起風險事件，主要暴露的問題就是非法集資、涉嫌資金池、自擔保、關聯(lián)擔保等，打著互聯(lián)網(wǎng)金融名義的非法集資等違規(guī)行為，使行業(yè)信譽受到了影響。

不過，盈燦集團總裁、網(wǎng)貸之家創(chuàng)始人徐紅偉卻在上述論壇稱，“整個行業(yè)到今天為止上線的平臺數(shù)量已經(jīng)超過三千七百多家，總共倒掉了一千一百多家。實際上這一千一百多家P2P平臺帶來的投資人的資金損失，或者受損失的投資人數(shù)不到10%，也就是6個點左右，我們可以理解為整個行業(yè)的平均壞賬的水平。”